Cách tính lợi nhuận theo pip trong forex dễ hiểu, hạn chế tối rủi ro khi đầu tư

Trong giao dịch forex, pip là đơn vị đo lường biến động giá quan trọng nhất nhưng cũng là yếu tố khiến nhiều trader nhầm lẫn khi tính lãi lỗ. Không ít trường hợp giao dịch đúng xu hướng nhưng lợi nhuận thực nhận lại thấp hơn kỳ vọng do quy đổi pip sai. Bài viết từ Backcomhub sẽ giúp bạn hiểu rõ cách tính lợi nhuận theo pip một cách hệ thống, có công thức cụ thể, ví dụ thực tế và những lưu ý quan trọng để áp dụng chính xác trong giao dịch.

Vai trò của pip trong đo lường biến động giá

Pip phản ánh mức thay đổi nhỏ nhất của giá trên thị trường forex và là nền tảng để đo lường lãi lỗ của mỗi giao dịch. Khi giá di chuyển, trader không nói giá tăng bao nhiêu tiền mà quy đổi thành số pip lời hoặc pip lỗ. Điều này giúp chuẩn hóa cách đánh giá biến động giữa các cặp tiền khác nhau.

Tầm quan trọng của pip trong đo lường biến động giá

Hiểu rõ pip giúp trader xác định mức độ biến động của thị trường, từ đó thiết lập điểm vào lệnh và thoát lệnh hợp lý. Đồng thời pip cũng là cơ sở để tính toán lợi nhuận, rủi ro và hiệu quả của chiến lược giao dịch. Nếu không nắm chắc khái niệm pip, việc quản lý vốn và kiểm soát lãi lỗ sẽ thiếu chính xác.

Công thức tính lợi nhuận theo pip trong forex

Để áp dụng đúng cách tính lợi nhuận theo pip, trader cần hiểu rõ mối quan hệ giữa số pip biến động, khối lượng giao dịch và giá trị pip. Phần này sẽ đi sâu vào từng bước cụ thể, giúp bạn có thể tự tính toán thay vì phụ thuộc hoàn toàn vào nền tảng giao dịch.

Công thức tính lợi nhuận theo pip trong forex

Cách xác định số pip lời hoặc lỗ

Số pip lời hoặc lỗ được xác định dựa trên chênh lệch giữa giá vào lệnh và giá đóng lệnh. Đây là bước đầu tiên và cũng là nền tảng của toàn bộ quá trình tính lợi nhuận theo pip. Việc xác định sai số pip sẽ kéo theo sai lệch toàn bộ kết quả phía sau.

Với lệnh Buy, trader có pip lời khi giá đóng lệnh cao hơn giá mở lệnh. Ngược lại, nếu giá đóng thấp hơn giá mở thì số pip đó được tính là pip lỗ. Đối với lệnh Sell, nguyên tắc được đảo chiều, trader có lợi nhuận khi giá đóng lệnh thấp hơn giá vào lệnh.

Công thức tổng quát để xác định số pip như sau:

Số pip = Chênh lệch giá chia cho kích thước một pip

Ví dụ, với cặp EURUSD, kích thước một pip là 0.0001. Nếu giá tăng từ 1.1000 lên 1.1050 thì chênh lệch giá là 0.0050, tương đương 50 pip. Việc xác định đúng số pip giúp trader có cơ sở chính xác để tiếp tục quy đổi sang giá trị tiền tệ.

Quy đổi pip sang giá trị tiền tệ

Sau khi xác định được số pip lời hoặc lỗ, bước tiếp theo là quy đổi pip sang tiền để biết lợi nhuận hoặc thua lỗ thực tế. Giá trị tiền tệ của mỗi pip không cố định mà phụ thuộc vào cặp tiền giao dịch và khối lượng giao dịch.

Về nguyên tắc, giá trị pip được tính dựa trên kích thước hợp đồng tiêu chuẩn và quy mô lot trader sử dụng. Với các cặp tiền có USD đứng sau như EURUSD, GBPUSD, việc quy đổi thường đơn giản hơn vì giá trị pip được tính trực tiếp bằng USD.

Công thức phổ biến:

Giá trị pip = Kích thước pip nhân khối lượng giao dịch

Với một lot tiêu chuẩn tương đương 100000 đơn vị tiền tệ, mỗi pip của EURUSD thường có giá trị khoảng 10 USD. Nếu trader giao dịch 1 lot và đạt lợi nhuận 50 pip, lợi nhuận gộp trước chi phí sẽ là khoảng 500 USD. Nếu giao dịch 0.5 lot, cùng số pip đó chỉ mang lại khoảng 250 USD.

Đây chính là trọng tâm của cách tính lợi nhuận theo pip mà trader cần hiểu rõ để không nhầm lẫn giữa số pip và số tiền thực nhận.

Ảnh hưởng của khối lượng giao dịch đến lợi nhuận theo pip

Khối lượng giao dịch là yếu tố quyết định trực tiếp mức độ khuếch đại lợi nhuận hoặc thua lỗ trên mỗi pip. Với cùng một mức biến động giá, trader giao dịch khối lượng lớn sẽ có lợi nhuận cao hơn, nhưng đồng thời mức rủi ro cũng tăng tương ứng.

Có thể hình dung mối quan hệ này qua ví dụ cụ thể:

• Giao dịch 0.1 lot, mỗi pip có giá trị khoảng 1 USD, lời 50 pip tương đương khoảng 50 USD
• Giao dịch 1 lot, mỗi pip có giá trị khoảng 10 USD, lời 50 pip tương đương khoảng 500 USD

Sự khác biệt này cho thấy số pip giống nhau nhưng kết quả lãi lỗ hoàn toàn khác nhau tùy vào khối lượng. Vì vậy, khi áp dụng cách tính lợi nhuận theo pip, trader không thể chỉ nhìn vào số pip đạt được mà cần đặt nó trong bối cảnh khối lượng và quy mô tài khoản.

Việc lựa chọn lot size phù hợp giúp trader kiểm soát rủi ro, duy trì tỷ lệ lợi nhuận ổn định và tránh tình trạng lợi nhuận trên lý thuyết cao nhưng thực tế lại đi kèm áp lực thua lỗ lớn.

Cách tính lợi nhuận theo pip với từng loại cặp tiền

Không phải mọi cặp tiền đều có cách quy đổi pip giống nhau. Sự khác biệt về cấu trúc giá khiến giá trị pip thay đổi đáng kể giữa các nhóm cặp tiền. Hiểu rõ đặc điểm này giúp trader tránh sai lệch khi tính lợi nhuận.

Công thức tính lợi nhuận theo pip với từng loại cặp tiền

Đặc điểm pip ở cặp tiền có JPY

Các cặp tiền có JPY như USDJPY, EURJPY hay GBPJPY có cấu trúc báo giá khác so với phần lớn các cặp tiền còn lại. Thay vì bốn chữ số thập phân, các cặp này thường chỉ có hai chữ số thập phân, trong đó một pip được quy ước là 0.01. Đây là điểm khác biệt quan trọng mà trader cần nắm rõ khi tính lợi nhuận theo pip.

Ví dụ, nếu USDJPY tăng từ 145.20 lên 145.70, mức biến động là 0.50, tương đương 50 pip. Tuy nhiên, giá trị tiền tệ của mỗi pip không giống với EURUSD do sự khác biệt về tỷ giá và đơn vị yết giá. Khi giao dịch các cặp JPY, trader cần điều chỉnh công thức quy đổi pip sang tiền để đảm bảo kết quả lãi lỗ phản ánh đúng thực tế.

Tính pip với cặp tiền chính và cặp tiền chéo

Cặp tiền chính là những cặp có USD tham gia như EURUSD, GBPUSD, USDJPY. Nhóm cặp này thường có thanh khoản cao, spread thấp và cấu trúc giá quen thuộc, giúp việc xác định pip và quy đổi lợi nhuận trở nên đơn giản hơn. Với trader mới, đây là nhóm cặp dễ áp dụng cách tính lợi nhuận theo pip nhất.

Ngược lại, cặp tiền chéo là những cặp không có USD như EURGBP, AUDJPY hay EURAUD. Do không có USD làm đồng tiền trung gian, giá trị pip của cặp chéo phụ thuộc vào tỷ giá giữa hai đồng tiền và đôi khi cần thêm bước quy đổi sang USD hoặc đồng tiền tài khoản. Điều này khiến việc tính lợi nhuận theo pip phức tạp hơn và dễ phát sinh sai sót nếu trader không nắm rõ bản chất.

Sự khác biệt khi tính pip trên cặp tiền có USD làm đồng yết giá

Khi USD đứng sau trong cặp tiền, chẳng hạn EURUSD hoặc GBPUSD, giá trị pip thường được tính trực tiếp bằng USD. Điều này giúp trader dễ dàng xác định lợi nhuận mà không cần thêm bước chuyển đổi. Với một lot tiêu chuẩn, mỗi pip thường tương đương khoảng 10 USD, tạo điều kiện thuận lợi cho việc quản lý rủi ro và vốn.

Ngược lại, khi USD đứng trước như USDCHF hoặc USDJPY, giá trị pip không cố định theo USD mà cần được quy đổi ngược theo tỷ giá hiện tại. Điều này đồng nghĩa với việc giá trị pip có thể thay đổi theo thời gian, ngay cả khi khối lượng giao dịch không đổi. Đây là điểm nhiều trader bỏ qua khi áp dụng cách tính lợi nhuận theo pip, dẫn đến chênh lệch giữa lợi nhuận ước tính và kết quả thực tế.

Những yếu tố ảnh hưởng đến lợi nhuận tính theo pip

Ngoài số pip và khối lượng giao dịch, lợi nhuận thực tế còn chịu tác động bởi nhiều yếu tố kỹ thuật khác. Việc bỏ qua các yếu tố này có thể khiến kết quả tính toán chênh lệch đáng kể so với thực tế.

3 yếu tố ảnh hưởng tới lợi nhuận tính theo pip

Tác động của đòn bẩy và ký quỹ

Đòn bẩy không làm thay đổi giá trị pip nhưng ảnh hưởng đến khả năng mở khối lượng lớn hơn với số vốn nhỏ. Khi sử dụng đòn bẩy cao, lợi nhuận theo pip tăng nhanh nếu thị trường đi đúng hướng.

Tuy nhiên, thua lỗ cũng bị khuếch đại tương ứng. Vì vậy khi tính lợi nhuận theo pip, trader cần đặt trong bối cảnh quản lý ký quỹ và rủi ro tổng thể chứ không chỉ nhìn vào số pip lời.

Spread và chi phí giao dịch liên quan đến pip

Spread chính là chi phí đầu tiên trader phải trả khi mở lệnh. Spread được tính bằng pip, do đó nó ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận theo pip.

Nếu spread là 2 pip, trader cần lời ít nhất 2 pip để hòa vốn. Ngoài spread, commission cũng làm giảm lợi nhuận ròng. Khi áp dụng cách tính lợi nhuận theo pip, cần trừ đi toàn bộ chi phí giao dịch để có con số chính xác.

Thời điểm vào lệnh và thoát lệnh theo pip

Thời điểm vào và thoát lệnh quyết định số pip đạt được. Vào lệnh quá muộn hoặc thoát lệnh quá sớm đều làm giảm hiệu quả giao dịch dù xu hướng đúng. Trader chuyên nghiệp thường xác định trước mục tiêu pip và mức dừng lỗ cụ thể. Điều này giúp kiểm soát tỷ lệ lợi nhuận rủi ro và tối ưu hóa kết quả giao dịch.

Tạm kết

Cách tính lợi nhuận theo pip là kỹ năng nền tảng mà bất kỳ trader forex nào cũng cần nắm vững. Khi hiểu rõ pip, giá trị pip và các yếu tố ảnh hưởng, trader sẽ chủ động hơn trong quản lý vốn và đánh giá hiệu quả chiến lược. Backcomhub tin rằng việc nắm chắc kiến thức này sẽ giúp bạn giao dịch có kỷ luật và bền vững hơn trên thị trường.

Nội dung trên chỉ mang tính chất tham khảo, không phải lời khuyên đầu tư. Trader cần tự chịu trách nhiệm với mọi quyết định giao dịch và nên cân nhắc rủi ro trước khi tham gia thị trường.