Phí giao dịch crypto sàn nào rẻ? Bí mật tối ưu lợi nhuận cho Trader

Trong hành trình đầu tư tài sản số, việc tìm kiếm xem phí giao dịch crypto sàn nào rẻ luôn là ưu tiên hàng đầu của những nhà giao dịch thông thái nhằm tối ưu hóa dòng vốn. Hiểu rõ nỗi lo bị bào mòn lợi nhuận bởi các loại thuế phí, Backcomhub sẽ giúp bạn bóc tách chi tiết biểu phí của các nền tảng hàng đầu để tìm ra bến đỗ tiết kiệm nhất cho chiến thuật trading của bạn.

Phí giao dịch crypto sàn nào rẻ nhất hiện nay cho trader?

Trong thị trường tiền điện tử, chi phí giao dịch thường được chia thành hai loại chính là Maker và Taker. Hiện nay, mặt bằng chung phí giao dịch Spot đang dao động từ 0% đến 0.1%, trong khi phí Futures thường thấp hơn đáng kể nhưng lại đi kèm với phí Funding. Việc xác định sàn nào rẻ nhất phụ thuộc hoàn toàn vào tần suất giao dịch và công cụ bạn sử dụng để thanh toán phí.

Phí giao dịch phụ thuộc vào tần suất và công cụ sử dụng

Bảng so sánh phí giao dịch crypto các sàn lớn

Để giúp nhà đầu tư có cái nhìn trực quan và nhanh chóng nhất về thị trường, bạn có thể tham khảo bảng dữ liệu so sánh các nền tảng phổ biến nhất ngay dưới đây.

Phí maker – taker giao dịch spot

Phí giao dịch Spot là khoản chi phí cơ bản nhất mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng phải chi trả khi mua bán tài sản trực tiếp trên sổ lệnh. Các sàn giao dịch hiện nay đang có sự cạnh tranh gay gắt bằng cách giảm phí Maker xuống mức cực thấp để thu hút thanh khoản. Thông thường, nếu bạn đặt lệnh chờ (Limit Order), bạn sẽ được hưởng mức phí ưu đãi hơn so với việc khớp lệnh ngay (Market Order). Tại các sàn lớn như Binance hay OKX, mức phí này thường cố định ở ngưỡng 0.1% nhưng sẽ giảm mạnh nếu bạn có khối lượng giao dịch lớn trong tháng.

Phí giao dịch futures và funding rate

Giao dịch hợp đồng tương lai đòi hỏi trader phải quan tâm đến hai loại chi phí song song là phí vào lệnh và phí duy trì vị thế qua đêm. Phí Funding Rate là một cơ chế đặc thù trong Futures giúp cân bằng giá hợp đồng với giá Spot, khoản phí này có thể là chi phí phải trả hoặc là lợi nhuận nhận được tùy theo vị thế của bạn. Đối với các trader đánh sóng ngắn (Scalping), phí Taker thấp là ưu tiên hàng đầu để đảm bảo điểm hòa vốn diễn ra sớm nhất.

Công thức tính phí Futures: 

Phí = Giá vào lệnh x Số lượng x %Phí giao dịch

Ví dụ: Bạn vào lệnh Long 1 BTC ở giá 50,000 USD với phí Taker 0.05%, số tiền phí phải trả là: 50,000 x 1 x 0.0005 = 25 USD.

Phí nạp rút và chi phí ẩn theo mạng blockchain

Một sai lầm phổ biến của nhiều người là chỉ nhìn vào phí giao dịch mà quên mất chi phí rút tiền ra khỏi sàn về ví cá nhân. Phí rút tiền không cố định theo sàn mà phụ thuộc vào tình trạng tắc nghẽn của mạng lưới blockchain và loại token bạn đang nắm giữ. Các sàn giao dịch thường cộng thêm một khoản phí xử lý nhỏ vào phí gas của mạng lưới, do đó bạn nên chọn các mạng có phí rẻ như BSC, Polygon hoặc Solana để tối ưu.

• Mạng Ethereum (ERC20): Phí rút thường cao nhất, dao động từ 5 USD đến 20 USD tùy thời điểm.
• Mạng Binance Smart Chain (BEP20): Phí rất rẻ, thường dưới 1 USD.
• Mạng TRON (TRC20): Phí cố định khoảng 1 USD đến 2 USD cho USDT.
• Mạng Solana: Phí cực thấp, thường chỉ ở mức vài cent.

Phí rút tiền không cố định theo sàn

Các sàn giao dịch tiền điện tử không phí đáng chú ý

Ngoài các sàn phổ biến, thị trường vẫn hiện diện những nền tảng đặc thù cung cấp mô hình giao dịch với chi phí gần bằng không. Bạn có thể sử dụng hệ thống của Backcomhub để tra cứu thêm các chương trình hoàn phí tốt nhất hiện nay.

ChangeNOW

ChangeNOW là một sàn giao dịch phi lưu ký nổi tiếng với việc không yêu cầu đăng ký tài khoản và tập trung vào sự đơn giản, nhanh chóng. Nền tảng này tích hợp phí giao dịch vào tỷ giá hoán đổi, giúp người dùng biết chính xác số lượng tiền nhận được mà không cần tính toán các loại phí ẩn. Đây là lựa chọn tuyệt vời cho những ai ưu tiên sự riêng tư và muốn thực hiện các lệnh hoán đổi tài sản giữa các blockchain khác nhau một cách mượt mà.

MEXC

Sàn MEXC đã trở thành hiện tượng trong cộng đồng trader nhờ chính sách phí giao dịch cực kỳ táo bạo để chiếm lĩnh thị phần. Hiện tại, sàn đang áp dụng mức phí 0% cho tất cả các cặp giao dịch Spot đối với lệnh Maker, giúp tiết kiệm đáng kể cho các nhà đầu tư dài hạn. Ngoài ra, mức phí Taker cho giao dịch Futures tại đây cũng thuộc hàng thấp nhất thế giới, tạo điều kiện lý tưởng cho các chiến thuật giao dịch tần suất cao.

Binance

Dù không phải lúc nào cũng duy trì mức phí 0%, Binance thường xuyên tung ra các chương trình miễn phí giao dịch cho các cặp tiền ổn định như BTC/FDUSD hoặc ETH/TUSD. Với vị thế là sàn giao dịch lớn nhất thế giới, Binance sở hữu tính thanh khoản cực cao, giúp phí giao dịch thực tế trở nên rẻ hơn nhờ giảm thiểu trượt giá. Người dùng sở hữu đồng BNB còn được giảm thêm 25% phí giao dịch Spot và 10% phí giao dịch Futures một cách tự động.

Vì sao sàn phí thấp chưa chắc là sàn giao dịch rẻ nhất?

Nhiều nhà đầu tư mới thường mắc bẫy khi chỉ nhìn vào con số phần trăm phí niêm yết mà bỏ qua các yếu tố vận hành của sàn. Thực tế, một sàn có phí thấp vẫn có thể khiến bạn mất nhiều tiền hơn do các vấn đề về kỹ thuật.

Chênh lệch giá và độ sâu sổ lệnh

Độ sâu sổ lệnh là yếu tố quyết định giá mua và giá bán có sát với giá thực tế của thị trường hay không. Tại các sàn nhỏ có phí rẻ nhưng thanh khoản kém, khoảng cách giữa giá chào mua cao nhất và giá chào bán thấp nhất thường rất lớn. Nếu bạn thực hiện một lệnh mua lớn, bạn sẽ phải khớp với các mức giá cao hơn rất nhiều so với giá hiển thị trên biểu đồ, dẫn đến chi phí thực tế tăng vọt.

Trượt giá khi vào lệnh khối lượng lớn

Trượt giá xảy ra khi thị trường không có đủ lệnh đối ứng để khớp toàn bộ khối lượng giao dịch của bạn tại một mức giá duy nhất. Các sàn giao dịch lớn như Binance hay OKX có thanh khoản dồi dào, giúp giảm thiểu tối đa hiện tượng này ngay cả khi bạn giao dịch khối lượng lớn. Ngược lại, tại các sàn phí thấp nhưng ít người dùng, việc trượt giá 1% đến 2% là chuyện bình thường, khiến lợi thế về phí ban đầu biến mất hoàn toàn.

Phí 0% nhưng bị vào spread

Một số nền tảng quảng cáo không thu phí giao dịch nhưng thực chất họ kiếm tiền bằng cách nới rộng khoảng cách chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Điều này thường thấy ở các ứng dụng môi giới đơn giản hoặc các sàn giao dịch dạng hoán đổi (Swap). Khi đó, bạn sẽ thấy giá mua cao hơn và giá bán thấp hơn so với giá thị trường chung, và phần chênh lệch đó chính là lợi nhuận ẩn mà sàn thu từ người dùng.

Một số nền tảng kiếm tiền từ lợi nhuận ẩn

Phí giao dịch crypto theo từng nhóm trader

Mỗi phong cách giao dịch sẽ cần một cấu trúc phí khác nhau để tối ưu hóa hiệu quả tài chính và phù hợp với mục tiêu đầu tư. Việc phân loại nhóm trader sẽ giúp bạn định hình rõ hơn sàn giao dịch nào là bến đỗ tối ưu cho tài khoản của mình.

Trader giao dịch nhiều lệnh ngắn hạn

Đối với nhóm này, số lượng lệnh vào ra trong ngày rất lớn nên chỉ cần một sự chênh lệch nhỏ về phí cũng sẽ tích tụ thành một khoản tiền khổng lồ. Trader ngắn hạn nên ưu tiên các sàn có phí Taker thấp và hỗ trợ các chương trình hoàn phí hoặc giảm giá khi thanh toán bằng token sàn. Ngoài ra, việc sử dụng các công cụ hỗ trợ tính toán phí nhanh chóng sẽ giúp bạn quản lý điểm hòa vốn tốt hơn trong từng phiên giao dịch.

Trader hold dài hạn, ít giao dịch

Nhà đầu tư dài hạn thường không quan tâm quá nhiều đến phí giao dịch Spot vì họ chỉ thực hiện vài lệnh mua trong tháng hoặc năm. Tuy nhiên, nhóm này cần cực kỳ lưu ý đến phí rút tiền vì sau khi mua, họ thường có xu hướng chuyển tiền về ví lạnh để lưu trữ an toàn. Lựa chọn sàn hỗ trợ nhiều mạng lưới blockchain giá rẻ và có phí rút cố định thấp sẽ là ưu tiên hàng đầu cho các nhà đầu tư theo trường phái nắm giữ.

Trader futures và margin

Trong giao dịch đòn bẩy, chi phí không chỉ dừng lại ở phí vào lệnh mà còn bao gồm lãi suất vay đối với Margin và phí Funding đối với Futures. Những trader theo phong cách này cần tìm kiếm các sàn có tỷ lệ lãi suất vay thấp và cơ chế tính Funding Rate minh bạch để tránh bị bào mòn tài khoản khi gồng lệnh lâu. Các sàn như Bybit hay OKX thường được nhóm trader chuyên nghiệp ưa chuộng nhờ hệ thống quản trị rủi ro và biểu phí Margin cạnh tranh.

Cách giảm phí giao dịch crypto xuống mức thấp nhất

Nếu bạn đã biết phí giao dịch crypto sàn nào rẻ nhưng vẫn muốn tối ưu hơn nữa, có một số mẹo chuyên nghiệp giúp tiết kiệm ngân sách. Áp dụng đồng thời các phương pháp này có thể giúp bạn giảm tối đa chi phí phải trả cho các nền tảng tập trung.

Sử dụng token sàn để giảm phí

Hầu hết các sàn giao dịch lớn đều phát hành token riêng và cung cấp đặc quyền giảm phí cho những người nắm giữ hoặc sử dụng chúng để trả phí. Đây là cách đơn giản và hiệu quả nhất để giảm bớt gánh nặng chi phí ngay lập tức mà không cần tăng khối lượng giao dịch. Bạn chỉ cần bật tính năng sử dụng token sàn trong phần cài đặt tài khoản để hệ thống tự động áp dụng chiết khấu cho mỗi lệnh khớp thành công.

Tận dụng cấp VIP và volume 30 ngày

Các sàn giao dịch luôn có chính sách ưu tiên cho những khách hàng có khối lượng giao dịch lớn trong vòng 30 ngày gần nhất. Khi bạn đạt đến các mốc volume quy định, sàn sẽ nâng cấp tài khoản của bạn lên các mức VIP với biểu phí giảm dần theo từng cấp độ. Đối với các trader chuyên nghiệp hoặc các tổ chức, việc duy trì volume để giữ mức phí thấp là một chiến lược quan trọng để duy trì lợi thế cạnh tranh trên thị trường.

Duy trì volume để giữ mức phí thấp là chiến lược quan trọng

Chọn loại lệnh phù hợp để giảm phí

Thay vì sử dụng lệnh Thị trường để khớp ngay lập tức, bạn hãy tập thói quen sử dụng lệnh Giới hạn hoặc lệnh Post-Only để luôn đóng vai trò là Maker. Việc này không chỉ giúp bạn mua được giá tốt hơn mà còn được hưởng mức phí Maker thấp hơn đáng kể so với phí Taker. Trong một số trường hợp đặc biệt ở các sàn có tính thanh khoản cao, Maker thậm chí còn được sàn trả thêm tiền thưởng vì đã góp phần làm giàu sổ lệnh.

Tạm kết

Việc tìm hiểu phí giao dịch crypto sàn nào rẻ là bước đi thông minh giúp bạn tối ưu hóa dòng vốn và gia tăng lợi nhuận bền vững. Hy vọng qua bài viết này, bạn đã có thể tự tin lựa chọn cho mình một nền tảng giao dịch phù hợp nhất với phong cách đầu tư cá nhân. Nội dung bài viết từ Backcomhub mang tính tham khảo, không phải khuyến nghị đầu tư. Mỗi nhà giao dịch cần tự chịu trách nhiệm với quyết định của mình để bảo vệ tài sản cá nhân trước rủi ro thị trường.