BINANCE
BYBIT
BINGX
BITGET
EXNESS
OKX
XM
HFM
GATE.IO
MEXC
KUCOIN
VANTAGE
Forex là một thị trường tài chính toàn cầu rộng lớn, nơi tiền tệ là “hàng hóa” chính, và cơ hội kiếm lợi nhuận (cũng như rủi ro) đến từ sự biến động tỷ giá liên tục. Một trong những thuật ngữ gắn liền với Forex, và có thể nói là nền tảng nhất đó chính là lot. Hiểu rõ về Lot là bước đầu tiên và quan trọng để biết bạn đang giao dịch bao nhiêu tiền, từ đó kiểm soát vốn và rủi ro trên thị trường Forex. Hãy cùng Backcomhub tìm hiểu lot là gì, bao gồm các loại lot nào và cách tính chuẩn xác như thế nào ngay trong bài viết dưới đây.
Khái niệm Lot là gì?
Khái niệm lot là gì?
Giống như cân nặng và chiều cao có kilogam và feet, giao dịch Forex cũng có một đơn vị đo lường thường được gọi là “Lot”. Vậy lot là đơn vị gì? Lot là một đơn vị đo lường tiêu chuẩn hóa, thể hiện quy mô của một vị thế giao dịch. Về cơ bản, đó là số lượng đơn vị tiền tệ cơ sở được giao dịch trên thị trường Forex.
Ban đầu, nó được bắt nguồn từ khái niệm đàm phán các thỏa thuận liên quan đến các lô tiền tệ. Từ đó, Lot đã phát triển thành các kích thước hợp đồng tiêu chuẩn hóa – tạo điều kiện thuận lợi cho tính thanh khoản và sự đồng nhất trong thị trường ngoại hối. Các nhà giao dịch Forex cần hiểu về kích thước Lot vì đây là một khía cạnh cơ bản của giao dịch, bởi nó quyết định khối lượng giao dịch của nhà giao dịch và ảnh hưởng đến các chiến lược quản lý rủi ro của họ.
Các loại Lot phổ biến trong giao dịch
Các loại lot phổ biến trong giao dịch
Hiện nay trên sàn Forex phổ biến nhất là Standard Lot, mini lot, micro lot và nano lot, mỗi loại đại diện cho các số lượng đơn vị tiền tệ khác nhau.
Standard Lot
Trong Forex, một Lot tiêu chuẩn là khối lượng giao dịch lớn nhất thường dùng, tương đương 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở (ví dụ: 100.000 € nếu giao dịch EUR/USD) và được các nhà giao dịch tổ chức ưa chuộng vì tiềm năng lợi nhuận/thua lỗ được khuếch đại, trong khi các biến thể nhỏ hơn như mini lot (10.000 đơn vị) và micro lot (1.000 đơn vị) có sẵn để giảm rủi ro.
Đối với lot tiêu chuẩn, mỗi biến động pip tạo ra sự thay đổi tài chính đáng kể, thường vào khoảng 10 USD (mặc dù có thể thay đổi chút ít tùy thuộc vào tỷ giá hối đoái). Ví dụ nếu bạn giao dịch một lot tiêu chuẩn EUR/USD, bạn đang mua/bán 100.000 euro. Mỗi pip biến động sẽ làm thay đổi lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn khoảng 10 USD.
Mini Lot
Mini Lot là khối lượng giao dịch tiêu chuẩn tương đương 10.000 đơn vị tiền tệ cơ sở, bằng một phần mười kích thước của Standard Lot (100.000 đơn vị) và lý tưởng cho người mới bắt đầu hoặc để quản lý rủi ro, vì nó giảm thiểu rủi ro tài chính, thường dẫn đến lợi nhuận/thua lỗ $1 cho mỗi pip đối với các cặp tiền tệ chính.
Tại sao các nhà giao dịch sử dụng mini lot?
- Giảm rủi ro: Giảm thiểu tác động tài chính từ biến động giá, giúp giao dịch an toàn hơn cho người mới bắt đầu.
- Hiệu quả vốn: Cho phép giao dịch với số dư tài khoản nhỏ hơn.
- Kiểm soát quy mô chính xác: Cung cấp khả năng kiểm soát tốt hơn khi tăng hoặc giảm quy mô vị thế.
Micro Lot
Ngoài hai loại lot trên, một loại lot khác cũng rất phổ biến đó là micro lot. Đây là khối lượng giao dịch tương ứng với 1.000 đơn vị tiền tệ cơ sở, bằng một phần mười của mini lot và một phần trăm của lot tiêu chuẩn, lý tưởng cho người mới bắt đầu hoặc để quản lý rủi ro, khi mà biến động pip thường tương đương khoảng 0,10 đô la đối với các cặp tiền tệ dựa trên USD.
Sau đây là những lý do các trader nên sử dụng Micro lot:
- Kiểm soát rủi ro: Giới hạn tổn thất tiềm năng, vì tác động tài chính của biến động giá nhỏ hơn nhiều so với khối lượng giao dịch lớn.
- Hiệu quả vốn: Cho phép giao dịch với tài khoản nhỏ hơn và yêu cầu ký quỹ ít hơn.
- Kinh nghiệm: Cung cấp kinh nghiệm giao dịch thực tế mà không cần cam kết vốn lớn, giúp xây dựng kỷ luật và hiểu biết.
Nano Lot
Trong giao dịch Forex, nano lot là khối lượng giao dịch nhỏ nhất, tương ứng với 100 đơn vị tiền tệ cơ sở, lý tưởng cho người mới bắt đầu hoặc để quản lý rủi ro, vì nó mang lại lợi nhuận/thua lỗ rất nhỏ trên mỗi pip (ví dụ: 0,01 đô la trên các cặp USD), cho phép các nhà giao dịch thực hành với mức vốn tối thiểu. Nó bằng một phần mười của micro lot (1.000 đơn vị) và một phần trăm của mini lot (10.000 đơn vị).
Nano lot là sự lựa chọn tuyệt vời cho người mới bắt đầu học hỏi, thử nghiệm chiến lược trên thị trường thực và quản lý rủi ro với số tiền rất nhỏ. Tuy nhiên, không phải tất cả các nhà môi giới đều cung cấp nano lot, nhưng đây là điều phổ biến đối với những nhà môi giới phục vụ người mới giao dịch.
Ý nghĩa của Lot đối với nhà giao dịch
Ý nghĩa của lot là gì đối với nhà giao dịch?
Lot có ý nghĩa gắn liền đối với trader Forex, bởi vì lựa chọn đúng kích thước lot rất quan trọng trong việc quản lý rủi ro, cân bằng giữa lợi nhuận tiềm năng và vốn hiện có.
Vai trò trong quản lý vốn
Bởi vì bản chất của lot là đơn vị đo lường tiêu chuẩn cho khối lượng giao dịch, đóng vai trò quan trọng trong quản lý vốn bằng cách xác định quy mô vị thế, quản lý rủi ro và tính toán lợi nhuận và thua lỗ tiềm năng. Các vai trò chính bao gồm:
- Xác định quy mô vị thế: Lot quyết định khối lượng đơn vị tiền tệ được giao dịch, từ đó xác định quy mô vị thế tổng thể trên thị trường.
- Tính toán giá trị pip: Lot ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị tiền tệ của mỗi “pip” (biến động giá nhỏ nhất trong một cặp tiền tệ). Đối với một lô tiêu chuẩn EUR/USD, mỗi biến động pip trị giá khoảng 10 đô la, trong khi đối với một lô siêu nhỏ, nó vào khoảng 0,10 đô la. Hiểu điều này giúp các nhà giao dịch dự đoán chính xác lợi nhuận và thua lỗ tiềm năng.
- Quản lý đòn bẩy: Lot cũng hoạt động cùng với đòn bẩy. Đòn bẩy cho phép các nhà giao dịch kiểm soát các vị thế lớn với một lượng vốn nhỏ hơn (ký quỹ), nhưng nó cũng khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ. Việc xác định quy mô lô hàng phù hợp giúp quản lý hiệu quả rủi ro gia tăng này, ngăn ngừa tình trạng tiếp xúc quá mức.
Giải thích thêm: Lot là gì trong Forex? Các loại lot phổ biến và cách lựa chọn khối lượng giao dịch phù hợp để kiểm soát rủi ro.
Ảnh hưởng đến khối lượng giao dịch và rủi ro
Sở dĩ nói lot ảnh hưởng trực tiếp đến khối lượng giao dịch và rủi ro là vì tính chất tỷ lệ thuận của chúng, cụ thể khi khối lượng giao dịch lớn hơn đồng nghĩa với mức độ rủi ro cao hơn, trong khi khối lượng giao dịch nhỏ hơn cho phép quản lý vốn thận trọng hơn.
- Giá trị pip cao hơn với khối lượng giao dịch lớn hơn: Đối với hầu hết các cặp tiền tệ chính mà USD là đồng tiền định giá, một biến động pip với khối lượng giao dịch tiêu chuẩn thường có giá trị khoảng 10 đô la. Với khối lượng giao dịch siêu nhỏ (micro lot), cùng một biến động đó chỉ có giá trị khoảng 0,10 đô la. Điều này có nghĩa là thua lỗ tích lũy nhanh hơn nhiều với khối lượng giao dịch lớn hơn.
- Khuếch đại đòn bẩy: Khối lượng giao dịch xác định số tiền ký quỹ cần thiết cho một vị thế. Sử dụng khối lượng giao dịch lớn hơn với đòn bẩy cao sẽ khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ tiềm năng, làm tăng rủi ro sụt giảm đáng kể hoặc bị gọi ký quỹ nếu thị trường diễn biến ngược lại với vị thế.
- Kiểm soát quy mô vị thế và rủi ro: Bằng cách điều chỉnh khối lượng giao dịch phù hợp với số dư tài khoản và khả năng chấp nhận rủi ro (ví dụ: quy tắc 1-2%), các nhà giao dịch có thể kiểm soát mức độ rủi ro trên mỗi giao dịch.
- Kỷ luật cảm xúc: Sử dụng khối lượng giao dịch nhỏ hơn có thể giúp các nhà giao dịch mới quản lý cảm xúc của họ hiệu quả hơn, vì những biến động tiền tệ nhỏ ít có khả năng gây ra hoảng loạn hoặc “giao dịch trả thù” thiếu lý trí sau khi thua lỗ.
Tìm hiểu thêm: Lot giao dịch là gì và cách trader sử dụng lot để kiểm soát khối lượng, đòn bẩy và rủi ro tài khoản.
Cách tính khối lượng giao dịch theo Lot
Cách tính khối lượng giao dịch theo lot
Phương pháp được sử dụng rộng rãi nhất và được khuyến nghị để tính toán quy mô lô giao dịch dựa trên tỷ lệ rủi ro cố định của tài khoản của bạn:
Lot size (khối lượng giao dịch) = Số tiền rủi ro (USD) / (Điểm cắt lỗ trên pip x Giá trị pip)
Trong đó:
- Số tiền rủi ro (USD) = Số dư tài khoản x Tỷ lệ rủi ro (Thông thường khoảng 1-2%)
- Giá trị pip (mỗi lot) thay đổi tùy thuộc vào cặp tiền tệ và loại lot, và cần được tính toán hoặc tra cứu (hầu hết các nhà môi giới đều cung cấp máy tính ngoại hối cho mục đích này). Đối với hầu hết các cặp tiền tệ mà USD là đồng tiền định giá, một lot tiêu chuẩn có giá trị pip khoảng 10 đô la, một mini lot là 1 đô la và một micro lot là 0,10 đô la.
Dưới đây là ví dụ từng bước dành cho một nhà giao dịch có tài khoản 10.000 USD, mức độ chấp nhận rủi ro 1% cho mỗi giao dịch và mức cắt lỗ 50 pip đối với cặp EUR/USD.
- Xác định số dư tài khoản và tỷ lệ rủi ro: Số dư tài khoản: 10.000 USD Tỷ lệ rủi ro: 1% (hoặc 0,01%)
- Tính toán số tiền rủi ro bằng USD: Số tiền rủi ro = 10.000 USD × 0,01 = 100 USD
- Xác định điểm cắt lỗ bằng pip và giá trị pip: Khoảng cách cắt lỗ: 50 pip Giá trị pip (cho một lot tiêu chuẩn EUR/USD, trong đó USD là đơn vị tiền tệ báo giá): 10 USD/pip
- Tính toán kích thước lot cần thiết: Kích thước lot = 100 USD / (50 pip × 10 USD/pip) Kích thước lot = 100 USD / 500 USD Kích thước lot = 0,2 lot tiêu chuẩn
Kết quả này (0,2 lot) cũng có thể được biểu thị là 2 mini lot hoặc 20 micro lot, tùy thuộc vào các tùy chọn trên nền tảng giao dịch của nhà môi giới. Sử dụng phương pháp này đảm bảo bạn chỉ mạo hiểm một lượng vốn cụ thể, thoải mái cho mỗi giao dịch.
Tìm hiểu thêm: Lot size là gì và cách điều chỉnh khối lượng giao dịch theo % rủi ro và stop loss để hạn chế margin call.
Sự khác biệt giữa Lot và các đơn vị đo lường khác
Sự khác biệt giữa Lot và các đơn vị đo lường khác
Lot, cổ phiếu, hợp đồng hay pip là những thuật ngữ khác nhau trong tài chính, đề cập đến các khái niệm khác nhau, chủ yếu liên quan đến số lượng tài sản được giao dịch và việc đo lường sự biến động giá của nó.
| Lot | Cổ phiếu | Hợp đồng | Pip | |
| Đặc điểm | Là một đơn vị đo lường tiêu chuẩn hóa, thể hiện quy mô của một vị thế giao dịch | Một cổ phần đại diện cho quyền sở hữu một phần trong một công ty cụ thể. Nhà đầu tư mua hoặc bán các cổ phần riêng lẻ để tiếp cận giá trị và tiềm năng lợi nhuận trong tương lai của công ty. Cổ phiếu không có ngày hết hạn (trừ khi công ty bị mua lại hoặc chuyển sang hình thức tư nhân). | Hợp đồng (ví dụ: hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn, hợp đồng chênh lệch giá hoặc CFD) là một thỏa thuận ràng buộc về mặt pháp lý để mua hoặc bán một tài sản cụ thể với giá cả và ngày tháng đã định trong tương lai | Percentage in Point – Pip là đơn vị nhỏ nhất của biến động giá trên thị trường ngoại hối. Đối với hầu hết các cặp tiền tệ, pip là chữ số thập phân thứ tư (0,0001), trong khi đối với các cặp tiền tệ JPY, nó là chữ số thập phân thứ hai (0,01). Pip được sử dụng để đo lường sự thay đổi giá và tính toán lợi nhuận hoặc thua lỗ cho một vị thế giao dịch. Giá trị của một pip phụ thuộc vào khối lượng giao dịch. |
| Đơn vị | Tùy thuộc vào từng trường hợp (ví dụ: 100 cổ phiếu, 100.000 đơn vị tiền tệ) | Cổ phiếu | Số lượng xác định của một tài sản cơ sở | Một sự thay đổi thập phân cụ thể (ví dụ: 0,0001) |
| Thị trường | Trên nhiều thị trường khác nhau (cổ phiếu, forex, hàng hóa) | Thị trường chứng khoán | Hợp đồng tương lai, quyền chọn, CFD, v.v. | Chủ yếu là thị trường forex |
Kinh nghiệm chọn Lot phù hợp cho từng nhà đầu tư
Kinh nghiệm chọn Lot phù hợp cho từng nhà đầu tư
Mặc dù kỹ năng phân tích kỹ thuật và cơ bản là rất quan trọng, nhưng nếu biết cách lựa chọn lot phù hợp sẽ giúp trader, ngay cả trader còn non kinh nghiệm vẫn có thể tồn tại và thành công lâu dài.
Người mới bắt đầu
Đối với người mới bắt đầu, chìa khóa để chọn lot giao dịch phù hợp là ưu tiên quản lý rủi ro và bắt đầu với số vốn nhỏ. Các bạn nên lưu ngay các mẹo quan trọng sau:
- Bắt đầu với các lệnh Micro hoặc Nano: Kích thước nhỏ hơn này giúp giảm thiểu rủi ro về vốn trong khi bạn học cách thị trường biến động và xây dựng sự tự tin.
- Tuân thủ quy tắc rủi ro 1-2%: Không bao giờ mạo hiểm hơn 1-2% tổng số dư tài khoản của bạn cho một giao dịch duy nhất. Quy tắc này rất quan trọng để bảo vệ vốn của bạn khỏi những khoản lỗ lớn.
- Điều chỉnh kích thước lệnh phù hợp với số dư tài khoản: Kích thước lệnh phù hợp phụ thuộc vào vốn bạn có. Các tài khoản nhỏ (ví dụ: $100-$1.000) chỉ nên sử dụng các lệnh Micro.
- Thực hành với tài khoản demo: Trước khi giao dịch bằng tiền thật, hãy sử dụng tài khoản demo để thực hành xác định quy mô vị thế và quản lý rủi ro cho đến khi thành thạo.
Nhà giao dịch có kinh nghiệm
Đối với các nhà giao dịch Forex giàu kinh nghiệm, việc lựa chọn khối lượng giao dịch là một phần không thể thiếu của quản lý rủi ro tinh vi và xác định quy mô vị thế phù hợp với điều kiện thị trường và kế hoạch giao dịch cụ thể.
Mẹo chiến lược dành cho nhà giao dịch có kinh nghiệm:
- Thay đổi kích thước lot theo điểm cắt lỗ: Không bao giờ sử dụng kích thước lô cố định (ví dụ: luôn luôn 0,1 lô) cho mọi giao dịch nếu khoảng cách cắt lỗ thay đổi. Một giao dịch với điểm cắt lỗ 30 pip yêu cầu kích thước lô gấp đôi so với điểm cắt lỗ 60 pip để duy trì cùng mức rủi ro bằng đô la.
- Điều chỉnh theo biến động: Trong thời kỳ thị trường biến động mạnh (có thể đo lường bằng các công cụ như Average True Range hoặc ATR), bạn có thể cần giảm kích thước lô để phù hợp với điểm cắt lỗ rộng hơn mà không vượt quá giới hạn rủi ro của mình.
- Xem xét mối tương quan giữa các cặp tiền tệ: Nếu bạn mở nhiều giao dịch trên các cặp tiền tệ có tương quan (ví dụ: EUR/USD và GBP/USD), hãy nhớ rằng chúng thường di chuyển cùng nhau. Hãy coi chúng như một rủi ro lớn hơn, có tương quan và giảm kích thước vị thế riêng lẻ để tránh rủi ro từ 3% trở lên tài khoản của bạn trên một chủ đề thị trường duy nhất.
- Theo dõi và điều chỉnh quy mô: Thường xuyên đánh giá và điều chỉnh quy mô lô giao dịch của bạn khi số dư tài khoản thay đổi. Khi tài khoản của bạn tăng lên, quy mô lô giao dịch sẽ tự nhiên tăng lên khi tuân thủ quy tắc tỷ lệ rủi ro cố định.
Nhà đầu tư dài hạn
Các lời khuyên quan trọng cho nhà đầu tư dài hạn khi chọn lot đó là tập trung vào việc sử dụng khối lượng giao dịch nhỏ hơn, dễ quản lý và các quy tắc quản lý rủi ro nghiêm ngặt để vượt qua biến động thị trường trong thời gian dài.
- Chọn khối lượng giao dịch nhỏ hơn: Là một nhà đầu tư dài hạn, bạn ít tập trung vào những biến động giá ngắn hạn mà tập trung nhiều hơn vào những thay đổi lớn về kinh tế hoặc địa chính trị. Hãy bắt đầu với các lô siêu nhỏ (1.000 đơn vị) hoặc thậm chí là các lô cực nhỏ (100 đơn vị).
- Sử dụng đòn bẩy một cách khôn ngoan: Đòn bẩy khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ tiềm năng. Mặc dù nó cho phép bạn kiểm soát một vị thế lớn hơn với ít vốn hơn, nhưng hãy sử dụng nó hết sức thận trọng. Kết hợp đòn bẩy cao với kích thước lot không phù hợp (quá lớn) là một cạm bẫy phổ biến.
- Tập trung vào phân tích cơ bản: Đầu tư dài hạn phụ thuộc rất nhiều vào phân tích kinh tế vĩ mô mạnh mẽ để phát hiện các biến động tiền tệ bền vững. Quy mô lô đất của bạn nên phụ thuộc vào chiến lược đã được nghiên cứu kỹ lưỡng này, chứ không phải là nỗ lực tối đa hóa lợi nhuận ngắn hạn.
Tạm kết
Việc hiểu rõ khái niệm lot là gì trong quan trọng với mọi nhà đầu tư, đặc biệt với nhà đầu tư mới bắt đầu tham gia thị trường tài chính. Điều cốt lõi các bạn cần nhớ Lot là công cụ cơ bản giúp bạn đo đếm và kiểm soát quy mô giao dịch, từ đó quản lý vốn và rủi ro hiệu quả trong thị trường Forex.
Chính vì vậy, lời khuyên của Backcomhub đó là hãy bắt đầu thực hành ngay từ hôm nay, bắt đầu từ các phép tính cơ bản nhất, nắm vững đơn vị lot là gì, lựa chọn lot phù hợp với chiến lược của mình. Có như vậy, bạn tích lũy được nhiều kinh nghiệm hơn, và ngày chinh phục thị trường tài chính hấp dẫn sẽ không còn xa vời.
