BINANCE
BYBIT
BINGX
BITGET
EXNESS
OKX
XM
HFM
GATE.IO
MEXC
KUCOIN
VANTAGE
Forex là một thế giới tài chính rộng lớn và phức tạp, đặc trưng bởi quá nhiều thuật ngữ chuyên ngành. Giữa sự hỗn loạn đó, có một thuật ngữ rất phổ biến, đó là lot, hãy cùng Backcomhub khám phá khái niệm lot giao dịch là gì, ý nghĩa của lot trong thị trường Forex và mô tả cách tính toán lot hiệu quả. Lưu ngay các thông tin sau đây để giúp bạn trở nên tự tin hơn khi đứng trên sàn giao dịch.
Lot giao dịch là gì?
Lot giao dịch là gì?
Trong giao dịch ngoại hối (forex), lot là đơn vị tiêu chuẩn xác định khối lượng hoặc quy mô giao dịch tiền tệ, đại diện cho một số lượng cụ thể các đơn vị tiền tệ cơ sở. Hiểu rõ về lot là điều cần thiết cho mọi nhà giao dịch, vì nó cho phép bạn tạo ra các lệnh đủ mạnh để chịu được sự biến động của giá Forex, đặc biệt khi sử dụng các tín hiệu Forex miễn phí.
Các loại lot phổ biến
thị trường Forex có bốn loại lot khác nhau, mỗi loại có đặc điểm riêng. Các đơn vị này tương ứng với khối lượng cụ thể của các loại tiền tệ được chỉ định.
- Standard Lot: Lot tiêu chuẩn là một trong những loại lot quan trọng nhất trên thị trường Forex, vì nó là đơn vị tiền tệ cơ bản. Một lot tiêu chuẩn tương đương với 100.000 đơn vị. Giả sử bạn đang giao dịch loại tiền tệ X; một lot tiêu chuẩn đại diện cho 100.000 đơn vị tiền tệ này. Loại lot này phù hợp với các nhà giao dịch có vốn lớn.
- Mini Lot: Là một loại lot quan trọng với quy mô trung bình. Mỗi mini lot tương đương với 10.000 đơn vị tiền tệ đã chọn. Loại lot này phù hợp với các nhà giao dịch mới bắt đầu, cho phép họ tham gia vào các điều kiện giao dịch lớn mặc dù có vốn nhỏ.
- Micro Lot: Là đơn vị giao dịch nhỏ nhất trên thị trường Forex, phù hợp với các nhà giao dịch có vốn hạn chế. Mỗi micro lot tương đương với 1.000 đơn vị tiền tệ đã chọn. Nếu bạn không muốn đầu tư lớn, hãy cân nhắc sử dụng micro lot trong vị thế giao dịch của mình.
- Nano Lot: Đây cũng là loại lot nhỏ nhất trong thị trường Forex. Lot này tương đương với 100 đơn vị của loại tiền tệ đã chọn, nhưng giá trị pip phải rõ ràng. Vì nano lot quá nhỏ, các nhà giao dịch hiếm khi sử dụng chúng trong các vị thế giao dịch của họ. Tuy nhiên, nano lot đặc biệt hữu ích khi bạn cần giảm thiểu rủi ro giao dịch.
Xem thêm: Pip và lot trong Forex hoạt động thế nào, và vì sao lot quyết định mức lời/lỗ theo mỗi pip.
Ý nghĩa của lot đối với khối lượng giao dịch
Về bản chất, lot là khái niệm cơ bản nhất để định lượng khối lượng giao dịch, từ đó cho phép nhà đầu tư tham gia thị trường forex theo cách có hệ thống, kiểm soát tài chính và rủi ro tốt hơn.
- Tiêu chuẩn hóa quy mô: Lot biến một khối lượng tài sản lớn thành các đơn vị nhỏ hơn, qua đó dễ quản lý hơn, giúp thị trường hoạt động trơn tru.
- Xác định vốn và lợi nhuận/thua lỗ: Kích thước lot quyết định số tiền mà trader đầu tư và mức lợi nhuận/thua lỗ trên mỗi biến động giá (pip). Lưu ý lot càng lớn, rủi ro và lợi nhuận tiềm năng càng cao.
- Công cụ quản lý rủi ro: Các trader sử dụng các kích thước lot khác nhau như Standard, Mini, Micro hay Nano để phù hợp với số vốn và khả năng chịu rủi ro của mình, giúp kiểm soát tổn thất tốt hơn.
- Dễ dàng tính toán: Lot hỗ trợ các nhà giao dịch tính toán chính xác giá trị pip và số vốn ký quỹ cần thiết, hỗ trợ lập kế hoạch giao dịch.
Cách tính giá trị của một lot
Cách tính giá trị của một lot giao dịch là gì?
Tính toán giá trị của lot trong Forex là một trong những khái niệm quan trọng trên thị trường, bởi vì nó sẽ giúp bạn quản lý rủi ro và biết mình đang mạo hiểm bao nhiêu tiền cho mỗi giao dịch.
Công thức tính khối lượng và giá trị
Nghe tưởng chừng phức tạp, tuy nhiên, công thức tính giá trị lot trong Forex lại vô cùng đơn giản, chỉ cần áp dụng phép tính sau:
Giá trị Lot = (Số lượng đơn vị tiền tệ cơ sở) x (Tỷ giá hối đoái tại thời điểm giao dịch)
Điều quan trọng là các bạn phải ghi nhớ các loại lot và kích thước, cụ thể:
- 1 Lot (Standard Lot): 100,000 đơn vị tiền tệ cơ sở (ví dụ: 100,000 EUR trong EUR/USD).
- 0.1 Lot (Mini Lot): 10,000 đơn vị tiền tệ cơ sở.
- 0.01 Lot (Micro Lot): 1,000 đơn vị tiền tệ cơ sở
Liên quan đến tính giá trị Lot, thì các bạn phải tìm hiểu thêm khối lượng giao dịch và giá trị pip. Chủ yếu để xác định rủi ro và lợi nhuận/thua lỗ dựa trên biến động giá, với các nhà môi giới cung cấp công cụ tính toán tiện lợi., chi tiết như sau:
- Khối lượng giao dịch = Số lot x Kích thước hợp đồng (hoặc Giá)
- Giá trị pip = (Kích thước pip / Tỷ giá hối đoái) x Kích thước hợp đồng
Xem thêm: 1 lot Forex bằng bao nhiêu tiền theo từng cặp (EURUSD/GBPUSD/… ) và cách quy đổi nhanh theo tỷ giá.
Ví dụ minh họa thực tế
Giả sử nhà giao dịch mua 0.5 lot (mini lot) cặp tiền tệ EUR/USD, khi đó, khối lượng giao dịch của bạn được áp dụng theo công thức:
Khối lượng giao dịch = 0,5 lot × 100.000 EUR/lot = 50.000 EUR
Tiếp theo tính giá trị lot (theo Đơn Vị Giá Trị), điều này xác định giá trị thực tế bằng đơn vị tiền tệ trong tài khoản của bạn (ví dụ: USD).
Công thức: Giá Trị lot = Khối Lượng Giao Dịch (Đơn Vị Giá Trị) × Tỷ Giá Hối Đổi.
Khi tỷ giá hối đoái EUR/USD là 1.1000 thì:
Giá trị lot = 50.000 EUR (từ trên) × 1.1000 = 55.000 USD
Nếu bạn muốn tính giá trị pip, để thấy bạn kiếm được hoặc mất bao nhiêu tiền cho mỗi biến động giá.
Áp dụng vào tình huống này, EUR/USD @ 1.1000, 0.5 Lot, 1 pip bằng 0.0001.
Giá trị Pip = (0,0001 / 1,1000) × 100.000 × 0,5 lot ≈ 4,55 đô la Mỹ/pip (hoặc khoảng 10 đô la Mỹ/pip cho 1 lot đầy đủ).
Tầm quan trọng của lot trong quản lý rủi ro
Tầm quan trọng của lot trong quản lý rủi ro
Chọn lot phù hợp (tiêu chuẩn, mini, micro, nano) là điều cơ bản để quản lý rủi ro, tuân thủ quy tắc rủi ro vốn từ 1-2% và điều chỉnh quy mô giao dịch phù hợp với quy mô tài khoản của bạn.
Lot và tỷ lệ đòn bẩy
Trong giao dịch Forex, lot là đơn vị chuẩn hóa đo khối lượng giao dịch, trong khi đòn bẩy là việc sử dụng vốn vay từ nhà môi giới để kiểm soát vị thế lớn hơn số tiền gửi ban đầu của bạn. Hai khái niệm này rất quan trọng để tính toán rủi ro và lợi nhuận tiềm năng.
- Khối lượng giao dịch lớn hơn đồng nghĩa với mức độ tiếp xúc thị trường lớn hơn và tác động lớn hơn từ mỗi biến động pip.
- Đòn bẩy cho phép bạn tiếp cận các khối lượng giao dịch lớn hơn này với số dư tài khoản nhỏ hơn.
Đối với người mới bắt đầu, thường nên bắt đầu với các khối lượng giao dịch nhỏ hơn (micro or mini lot) và tỷ lệ đòn bẩy thấp hơn (ví dụ: 10:1) để thực hành quản lý rủi ro trong điều kiện thị trường thực tế mà không cần đặt cược quá nhiều vốn.
Xem thêm: Lot size là gì, cách chọn lot theo % rủi ro và stop loss để tránh margin call.
Lot và chiến lược quản lý vốn
Chiến lược quản lý vốn và khối lượng giao dịch bao gồm việc sử dụng các quy tắc rủi ro đã được xác định trước để quyết định quy mô giao dịch phù hợp (kích thước lot) cho số vốn hiện có. Cách tiếp cận này rất quan trọng để bảo toàn vốn, kiểm soát rủi ro và đảm bảo sự tham gia lâu dài vào thị trường, đặc biệt là trong môi trường giao dịch đòn bẩy như forex. Bạn có thể tham khảo một số chiến lược quản lý vốn hiệu quả sau:
- Phương pháp Tỷ lệ Phần trăm Cố định (Quy tắc 1% hoặc 2%): Đây là một trong những phương pháp phổ biến và thận trọng nhất. Tuân thủ quy tắc không bao giờ mạo hiểm nhiều hơn một tỷ lệ phần trăm cố định (thường là 1% hoặc 2%) tổng vốn giao dịch của bạn cho bất kỳ giao dịch nào.
- Phương pháp Quy mô Lot Cố định: Trong phương pháp thận trọng này, nhà giao dịch luôn sử dụng cùng một quy mô lô giao dịch cho mọi giao dịch, bất kể sự biến động số dư tài khoản. Phương pháp này thường được người mới bắt đầu sử dụng hoặc khi thử nghiệm một hệ thống giao dịch mới với rủi ro tối thiểu.
- Phương pháp Tỷ lệ Cố định: Trong chiến lược này, khối lượng giao dịch tăng tỷ lệ thuận với lợi nhuận thu được. Phương pháp này được thiết kế để tăng trưởng vốn dần dần nhưng bao gồm việc tăng mức độ rủi ro khi tài khoản tăng trưởng.
Sự khác biệt giữa lot tiêu chuẩn, mini lot và micro lot
Sự khác biệt giữa lot tiêu chuẩn, mini lot và micro lot giao dịch là gì?
Sự khác biệt giữa lot tiêu chuẩn, mini lot và micro lot trong giao dịch ngoại hối nằm ở số lượng đơn vị tiền tệ mà chúng đại diện, ảnh hưởng trực tiếp đến rủi ro, yêu cầu vốn và giá trị pip.
Đặc điểm từng loại lot
Dưới đây là bảng tổng hợp các đặc điểm của từng loại lot giao dịch mà trader cần quan tâm:
| Standard lot | Mini lot | Micro lot | |
| Đơn vị tiền tệ cơ sở | 100,000 đơn vị | 10,000 đơn vị | 1,000 đơn vị |
| Giá trị pip ước tính (đối với các cặp tiền tệ chính có giá USD) | ~$10.00 mỗi pip | ~$1.00 mỗi pip | ~$0.10 mỗi pip |
| Đặc điểm | Là đơn vị giao dịch lớn nhất và phổ biến nhất được các nhà môi giới cung cấp. Nó đòi hỏi nguồn vốn đáng kể và có tác động tài chính đáng kể đối với mỗi biến động thị trường (pip). Loại giao dịch này phù hợp nhất với các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm và có chiến lược quản lý rủi ro vững chắc. | Với khối lượng bằng một phần mười của một lô giao dịch tiêu chuẩn, mini lot mang lại sự cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận cho các nhà giao dịch trung cấp. Nó cung cấp sự linh hoạt hơn trong việc xác định quy mô vị thế so với lô tiêu chuẩn, yêu cầu ít ký quỹ hơn và dẫn đến tác động tài chính nhỏ hơn trên mỗi pip biến động. | Đây là khối lượng bằng một phần mười của khối lượng giao dịch mini (mini lot) và là lựa chọn phổ biến cho người mới bắt đầu hoặc những người có tài khoản giao dịch nhỏ. Khối lượng nhỏ cho phép các nhà giao dịch thực hành trong điều kiện thị trường thực tế với số vốn tối thiểu, quản lý rủi ro hiệu quả và hạn chế tổn thất tiềm tàng. |
Ưu nhược điểm khi sử dụng
Các loại lot tiêu chuẩn, mini và micro cung cấp các mức rủi ro/lợi nhuận khác nhau, vì vậy, mỗi loại lot cũng sẽ có ưu và nhược điểm riêng biệt, tất cả sẽ được tóm tắt chi tiết và đầy đủ nhất qua bảng tổng hợp dưới đây.
| Standard lot | Mini lot | Micro lot | |
| Ưu điểm | Tiềm năng lợi nhuận cao hơn, phù hợp với các nhà giao dịch có kinh nghiệm với số vốn lớn, tối đa hóa lợi nhuận từ các giao dịch thành công. | Rủi ro vừa phải, nhu cầu vốn thấp hơn so với lô tiêu chuẩn, phù hợp với nhà giao dịch trung cấp, cho phép thử nghiệm chiến lược. | Rủi ro thấp nhất (ví dụ: ~0,10$/pip), lý tưởng cho người mới bắt đầu/học tập, yêu cầu vốn thấp, tuyệt vời cho việc quản lý rủi ro chính xác và thử nghiệm chiến lược. |
| Nhược điểm | Yêu cầu vốn cao, rủi ro cao, tiềm năng thua lỗ lớn trên mỗi pip (khoảng 10 đô la), không dành cho người mới bắt đầu. | Lợi nhuận thấp hơn so với lô tiêu chuẩn, vẫn tiềm ẩn rủi ro đáng kể đối với nhà giao dịch mới. | Lợi nhuận rất nhỏ, có thể tốn thời gian để quản lý nhiều vị thế nhỏ, chi phí (spread/hoa hồng) có thể cộng dồn so với lợi nhuận. |
Kinh nghiệm chọn lot phù hợp cho nhà giao dịch
Kinh nghiệm chọn lot phù hợp cho nhà giao dịch
Việc lựa chọn kích thước lot giao dịch forex phù hợp thực chất là một trong những ưu tiên quan trọng nhất đối với một nhà giao dịch. Kích thước lot phù hợp là nền tảng cho việc quản lý rủi ro hiệu quả và tính bền vững lâu dài của tài khoản giao dịch.
Yếu tố cần cân nhắc
Các yếu tố chính cần xem xét bao gồm vốn hiện có, khả năng chấp nhận rủi ro và chiến lược giao dịch cụ thể của bạn, chi tiết như sau:
- Số dư tài khoản/Vốn khả dụng: Tổng vốn giao dịch của bạn là yếu tố quyết định chính. Các tài khoản nhỏ (ví dụ: 1.000–5.000 đô la cho người mới bắt đầu) phù hợp nhất với các khối lượng giao dịch nhỏ như micro lot hoặc mini lot để duy trì mức rủi ro an toàn. Các lot tiêu chuẩn yêu cầu vốn đáng kể và yêu cầu ký quỹ cao hơn.
- Khả năng chấp nhận rủi ro: Đây là quyết định cá nhân về mức độ bạn sẵn sàng mạo hiểm trong một giao dịch. Các nhà giao dịch thận trọng nên chọn khối lượng giao dịch nhỏ hơn để hạn chế rủi ro, trong khi các nhà giao dịch năng động với kinh nghiệm và vốn đáng kể có thể sử dụng khối lượng giao dịch lớn hơn.
- Các quy tắc quản lý rủi ro (ví dụ: quy tắc 1-2%): Một nguyên tắc phổ biến là không nên mạo hiểm quá 1% đến 2% tổng số dư tài khoản của bạn trong bất kỳ giao dịch nào. Khối lượng giao dịch bạn chọn phải cho phép bạn duy trì trong giới hạn này.
- Vị trí đặt lệnh cắt lỗ: Khoảng cách (tính bằng pip) mà bạn đặt lệnh cắt lỗ là rất quan trọng. Lệnh cắt lỗ rộng hơn thường yêu cầu khối lượng giao dịch nhỏ hơn để giữ cho khoản lỗ tiềm năng nằm trong giới hạn chấp nhận rủi ro của bạn, trong khi lệnh cắt lỗ hẹp hơn có thể cho phép khối lượng giao dịch lớn hơn.
Gợi ý thực hành an toàn
Việc lựa chọn lot giao dịch an toàn phụ thuộc vào quản lý rủi ro hiệu quả, chủ yếu bằng cách chỉ mạo hiểm một tỷ lệ phần trăm nhỏ, cố định trong tài khoản của bạn cho mỗi giao dịch và sử dụng lệnh dừng lỗ để xác định các khoản lỗ tiềm năng. Gợi ý các bước thực hành an toàn nhất mà mọi trader đều có thể áp dụng:
Xác định số dư tài khoản: Biết tổng vốn của bạn.
- Thiết lập tỷ lệ rủi ro: Quyết định tỷ lệ phần trăm (ví dụ: 1%) bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro.
- Tính toán rủi ro tiền tệ: Nhân số dư tài khoản của bạn với tỷ lệ rủi ro để có được số tiền cụ thể. (ví dụ: 10.000 USD * 1% = 100 USD).
- Xác định khoảng cách cắt lỗ: Xác định khoảng cách tính bằng pip từ giá vào lệnh đến mức cắt lỗ dựa trên phân tích của bạn.
- Đánh giá giá trị pip: Biết giá trị của một pip cho cặp tiền tệ cụ thể và kích thước lô giao dịch bạn đang xem xét. Nhiều nhà môi giới cung cấp thông tin này hoặc bạn có thể sử dụng công cụ tính toán kích thước lô giao dịch ngoại hối.
- Tính toán kích thước lô giao dịch cuối cùng: Sử dụng công thức sau để tìm kích thước lô giao dịch phù hợp:
- Kích thước lot = (Rủi ro tiền tệ) / (Cắt lỗ tính bằng pip × Giá trị pip)
Tạm kết
Tóm lại, lot giao dịch liên quan đến việc xem xét toàn bộ hoạt động giao dịch, quy đổi ra các đơn vị lot chuẩn để có cái nhìn rõ ràng về khối lượng, lợi nhuận và mức độ rủi ro đã/đang gánh chịu trên thị trường tài chính forex. Chính vì vậy, Backcomhub một lần nữa khẳng định tầm quan trọng trong việc hiểu rõ khái niệm lot giao dịch là gì, các loại lot và đặc biệt là cách tính chuẩn nhất để đảm bảo hiệu quả khi giao dịch.
