Commission là gì trong Forex? Cách tính phí hoa hồng, so sánh sàn và tối ưu chi phí giao dịch

Trong bài viết này, Backcomhub sẽ giúp bạn hiểu rõ bản chất commission trong Forex, cách tính phí hoa hồng, sự khác biệt giữa tài khoản có commission và không commission, đồng thời so sánh commission giữa các sàn giao dịch phổ biến. Qua đó, trader có thể tối ưu chi phí giao dịch và lựa chọn loại tài khoản phù hợp với chiến lược đầu tư.

Commission là gì trong giao dịch Forex

Commission trong giao dịch Forex là phí hoa hồng mà broker thu từ trader cho mỗi lệnh giao dịch (thường tính theo lot round-turn – mở + đóng). Đây là phí cố định, minh bạch, thường áp dụng tại tài khoản ECN/Raw Spread (broker như Tickmill, IC Markets, VT Markets 2025), nơi spread gần 0 pip và broker thu lợi từ commission thay vì markup spread. Commission không phải chi phí ẩn như spread, mà được trừ trực tiếp từ balance hoặc equity.

Commission trong Forex là gì? Cách sàn thu phí hoa hồng trên mỗi lệnh giao dịch

Bản chất của commission

Commission là phí dịch vụ broker thu để cung cấp execution (khớp lệnh) và thanh khoản từ liquidity provider (ngân hàng lớn).

• Cách tính: Thường theo lot (1 lot chuẩn = 100.000 đơn vị base currency), ví dụ 3-7 USD/lot/side (round-turn 6-14 USD/lot).
• Bản chất: Với ECN/STP, broker không làm đối tác (không B-book) → commission là phí trung gian, minh bạch hơn spread markup (Market Maker).
• Lợi ích: Khuyến khích broker cung cấp spread raw thấp (0.0 pip) → chi phí thực thấp hơn dài hạn cho volume cao (rebate giảm commission theo cấp độ).
• Ví dụ: Tickmill Pro: 4 USD/lot RT → lot 1 EUR/USD chi phí 4 USD, cộng spread 0.1 pip ~1 USD → tổng ~5 USD.

Commission phổ biến ở sàn uy tín Tier-1, giúp trader tính toán chi phí chính xác.

Phân biệt commission với spread và swap

• Commission: Phí cố định theo lot/lệnh (không phụ thuộc biến động giá) – minh bạch, trừ trực tiếp. Chỉ có ở tài khoản ECN (không ở Standard).
• Spread: Chênh lệch Bid-Ask (chi phí ẩn, tính theo pip) – biến động theo thị trường, không trừ trực tiếp mà “ăn” vào PnL. Có ở mọi tài khoản, thấp ở ECN (0.0 pip + commission).
• Swap: Phí qua đêm (lãi suất chênh lệch) – trừ/khấu trừ hàng ngày nếu hold lệnh (âm/dương tùy cặp). Không liên quan Bid/Ask, chỉ hold dài (Islamic swap-free).

Khác biệt chính: Commission cố định minh bạch (ECN); spread biến động ẩn (Standard); swap thời gian (hold).

Tham khảo thêm: Bid và Ask là gì và cách chênh lệch giá Bid – Ask tạo ra spread.

Tại sao commission lại quan trọng với trader?

Commission quan trọng vì ảnh hưởng chi phí tổng thể và chiến lược:

• Giảm chi phí dài hạn: ECN commission thấp + spread raw → rẻ hơn Standard spread cao khi volume >50 lot/tháng (tiết kiệm hàng nghìn USD/năm).
• Minh bạch cao: Trader biết chính xác phí (dễ tính toán PnL) → tránh bất ngờ như spread giãn.
• Phù hợp chuyên nghiệp: Trader volume cao, scalping hưởng rebate (giảm commission 20-50%).
• Rủi ro nếu cao: Commission cao → ăn mòn lợi nhuận nhỏ (scalping) → cần rebate hoặc volume lớn để bù.
• Với người mới: Commission quan trọng để chọn sàn (tránh ECN nếu volume thấp – chi phí cao hơn Standard).

Commission giúp tối ưu chi phí – trader kinh nghiệm ưu tiên ECN để lợi thế cạnh tranh!

Cách tính commission phổ biến hiện nay

Cách tính commission đa dạng tùy broker, nhưng chủ yếu theo lot hoặc giá trị giao dịch, nhằm minh bạch và khuyến khích volume cao. Cụ thể: 

Tính theo số lot giao dịch

Đây là cách tính phổ biến nhất trong Forex (Tickmill):

• Công thức: Commission = Số lot × Phí mỗi lot (round-turn hoặc per side).
• Round-turn: Phí cho mở + đóng (ví dụ 6-7 USD/lot round-turn).
• Per side: Phí mỗi chiều (mở hoặc đóng, ví dụ 3.5 USD/lot/side → round-turn 7 USD).
• Ví dụ:

Tickmill Pro: 4 USD/lot round-turn → giao dịch 2 lot EUR/USD → commission 8 USD.

IC Markets Raw: 7 USD/lot round-turn → 0.5 lot → commission 3.5 USD.

Xem thêm: cách tính spread và tổng chi phí giao dịch (spread + commission) trên mỗi lot.

Tính theo giá trị giao dịch

Phổ biến hơn ở CFD cổ phiếu, chỉ số hoặc broker hybrid (XM Zero, Plus500 một phần):

• Công thức: Commission = Giá trị giao dịch × Tỷ lệ % (thường 0.01-0.1%).
• Ví dụ:

CFD cổ phiếu Apple giá 200 USD, mua 100 cổ → giá trị 20.000 USD, commission 0.08% → phí 16 USD.

Chỉ số US30: Giá trị hợp đồng × % commission.

Mô hình commission theo bậc thang

Mô hình bậc thang (tiered/volume-based) giảm commission khi volume tăng – khuyến khích trader active:

• Công thức: Commission giảm dần theo cấp độ volume/tháng (rebate).
• Ví dụ (Tickmill VIP, IC Markets):

Volume <50 lot/tháng: 7 USD/lot RT.

50-200 lot: 5 USD/lot.

500 lot: 2 USD/lot + rebate tiền mặt.

Các yếu tố ảnh hưởng đến mức commission

Commission (phí hoa hồng) trong Forex thường được tính cố định theo lot, nhưng mức phí thực tế thay đổi tùy nhiều yếu tố. Hiểu rõ giúp trader chọn tài khoản và sàn tối ưu chi phí (2025).

Loại tài khoản giao dịch

Loại tài khoản là yếu tố chính quyết định commission:

• Standard/STP: Thường 0 commission (chi phí qua spread markup cao hơn, 1-2 pip).
• ECN/Raw/Zero: Có commission (3-7 USD/lot round-turn) nhưng spread raw thấp (0.0–0.3 pip) → tổng chi phí thấp hơn volume cao.
• VIP/Pro/Elite: Commission giảm mạnh (2-4 USD/lot) hoặc rebate cao theo bậc thang → dành trader volume lớn (>50-500 lot/tháng).

Cặp tiền tệ và khối lượng giao dịch

• Cặp tiền tệ: Commission thường cố định theo lot, không phụ thuộc cặp (major/exotic giống nhau). Tuy nhiên, exotic pip value cao hơn → chi phí gián tiếp tăng nếu tính theo tiền thực.
• Khối lượng giao dịch (volume):

Volume thấp → commission đầy đủ (ví dụ 7 USD/lot).

Volume cao → rebate bậc thang (Tickmill VIP: giảm từ 4 xuống 2 USD/lot khi >500 lot/tháng).

Khối lượng là yếu tố quan trọng nhất giảm commission thực tế.

Commission và Spread khác nhau thế nào? So sánh chi phí thực tế trader phải trả

Chính sách của từng sàn môi giới

Mỗi sàn có chính sách commission riêng, ảnh hưởng lớn đến chi phí:

• Tickmill/IC Markets: Commission thấp nhất (2-7 USD/lot), rebate cao VIP → tối ưu volume lớn.
• Exness: Raw Spread 3.5 USD/side (~7 USD RT), Zero cao hơn nhưng spread 0.0 pip cố định một số cặp.
• VT Markets/ThinkMarkets: 5-6 USD/lot RT, rebate tốt nhưng yêu cầu volume cao hơn.
• XM: Zero commission Standard, Zero account 3.5-7 USD/lot → phù hợp người mới.
• Chính sách khác: Một số sàn miễn commission Standard, hoặc tính theo % giá trị (CFD cổ phiếu).

So sánh commission giữa các sàn Forex

Mức commission giữa các sàn khác nhau rõ rệt, ảnh hưởng đến chi phí tổng thể (commission + spread). Dữ liệu 2025 từ WikiFX và DailyForex cho thấy commission trung bình 3-7 USD/lot round-turn (RT), giảm theo volume cao. Cụ thể:

Mức phí trung bình trên thị trường

Mức commission trung bình tại các sàn ECN Tier-1 (2025):

• Commission RT: 4-7 USD/lot cho tài khoản Raw/ECN (WikiFX 2025). Mức thấp nhất 2 USD/lot VIP (volume cao), trung bình 3.5 USD/side (~7 USD RT).
• Tổng chi phí: Kết hợp spread raw 0.0–0.3 pip + commission → trung bình 5-8 USD/lot RT (DailyForex 2025).
• Thay đổi: Commission giảm theo bậc thang volume (rebate 20-50%), trung bình tiết kiệm 1-3 USD/lot khi >100 lot/tháng.

Mức trung bình thấp hơn 2020 nhờ cạnh tranh ECN tăng.

Sàn có commission thấp và cao

So sánh commission các sàn phổ biến (WikiFX, DailyForex 2025):

• Thấp:

Tickmill: 4 USD/lot RT Pro, giảm 2 USD VIP (thấp nhất ECN).

Exness: 3.5 USD/side Raw (~7 USD RT), Zero cao hơn nhưng spread 0.0 pip.

• Trung bình:

IC Markets: 7 USD/lot RT Raw (cao hơn Tickmill nhưng thanh khoản sâu).

VT Markets: 6 USD/lot RT Raw ECN, rebate cao volume.

• Cao:

XM: Zero 3.5 USD/side (~7 USD RT), nhưng Standard 0 commission (spread cao hơn).

ThinkMarkets: 6-7 USD/lot RT ThinkZero (tương đương IC Markets).

Sàn thấp commission (Tickmill, Exness) phù hợp volume cao; cao hơn (IC Markets) bù bằng execution tốt.

Cân nhắc giữa phí thấp và chất lượng dịch vụ

Phí thấp không phải luôn tốt – cần cân bằng chất lượng:

• Phí thấp ưu tiên: Volume cao, scalping → phí thấp tiết kiệm lớn (Tickmill rebate VIP rẻ nhất).
• Chất lượng dịch vụ:

Execution nhanh, slippage thấp (IC Markets mạnh nhất).

Hỗ trợ 24/7 tiếng Việt, rút tức thì (Exness xuất sắc).

Minh bạch, không requote (ThinkMarkets/VT Markets tốt).

• Cân nhắc: Phí thấp nhưng sàn offshore yếu (không Tier-1) → rủi ro lừa đảo cao (trì hoãn rút). Ưu tiên Tier-1 phí hợp lý (Tickmill/IC Markets) – chất lượng cao bù chi phí cao hơn 1-2 USD/lot.

Chọn phí thấp + dịch vụ tốt → tối ưu dài hạn.

Cách lựa chọn sàn giao dịch tối ưu về commission

Chọn sàn tối ưu commission cần dựa trên phong cách cá nhân – phí thấp không phải yếu tố duy nhất.

Xác định phong cách và tần suất giao dịch

• Scalping/high-frequency: Commission thấp quan trọng nhất (2-4 USD/lot RT) → chọn Tickmill/Exness để giảm chi phí hàng nghìn lệnh/tháng.
• Day/swing trading: Commission trung bình (5-7 USD) + execution nhanh → IC Markets/ThinkMarkets phù hợp.
• Volume thấp: Standard 0 commission (XM/VT Markets) – tránh ECN phí cố định cao khi ít lệnh.
• Tần suất cao: Ưu tiên rebate bậc thang (Tickmill VIP 2 USD/lot khi >500 lot/tháng).

Xác định phong cách trước để chọn sàn phù hợp – scalper ưu tiên phí thấp, dài hạn ít quan tâm.

Ưu tiên sàn minh bạch về chi phí

• Minh bạch cao: Báo cáo execution slippage/quý (Tickmill/IC Markets công khai), không phí ẩn, rebate rõ ràng.
• Kiểm tra: Đọc điều khoản (website broker), test demo tính chi phí thực (spread + commission).
• Tiêu chí: Sàn Tier-1 (FCA/ASIC) như ThinkMarkets minh bạch hơn offshore.
• Lưu ý: Sàn phí thấp nhưng không minh bạch (offshore) → rủi ro thao túng, trì hoãn rút (tránh sàn cỏ).

Ưu tiên minh bạch để tránh chi phí bất ngờ – kiểm tra review Trustpilot/FxScouts.

Kết hợp commission với các yếu tố khác (spread, đòn bẩy, tốc độ khớp lệnh)

• Spread: Commission thấp + spread raw 0.0 pip → tổng chi phí tối ưu (Tickmill/IC Markets).
• Đòn bẩy: Cao (1:500 quốc tế) như Exness/VT Markets bù commission trung bình.
• Tốc độ khớp lệnh: Nhanh + slippage thấp (IC Markets/ThinkMarkets) quan trọng hơn commission thấp nếu scalping.
• Kết hợp: Tổng chi phí = Commission + spread + swap. Ví dụ Tickmill VIP (2 USD + 0.1 pip) rẻ hơn XM Zero (7 USD + 0.0 pip) khi volume cao.
• Mẹo: Tính tổng chi phí/lot RT theo phong cách (scalping ưu tiên thấp nhất, hold ưu tiên swap-free).

Kết hợp giúp chọn sàn toàn diện – không chỉ commission thấp.

Chiến lược tối ưu hóa chi phí commission

Mặc dù commission giúp bạn nhận spread thô 0.0–0.1 pip (rẻ hơn nhiều so với tài khoản Standard), nhưng nếu không tối ưu, commission có thể “ăn mòn” lợi nhuận đáng kể, đặc biệt với scalper và day trader volume cao. 

Dưới đây là 3 chiến lược thực tế giúp trader Việt Nam giảm thiểu chi phí commission hiệu quả nhất

Giao dịch khối lượng lớn hay nhỏ?

Commission là chi phí cố định theo lot, nên khối lượng giao dịch (volume) quyết định chi phí commission chiếm bao nhiêu % lợi nhuận.

• Giao dịch khối lượng lớn (high-volume):

Commission trở nên “rẻ” hơn vì được phân bổ trên nhiều pips lợi nhuận.

Ví dụ: Trade 1 lot EUR/USD, commission $3/lot round-turn, lợi nhuận 50 pips ($500) → Commission chỉ chiếm 0.6% lợi nhuận.

Chiến lược: Scalping/day trading volume cao (50–100 lot/tháng), chọn sàn commission thấp nhất (Tickmill $2/lot, VT Markets $3/lot, Exness $3.5/lot).

Phù hợp: Trader pro, có chiến lược ổn định win rate >60%, R:R ≥1:2.

• Giao dịch khối lượng nhỏ (low-volume):

Commission “đắt” hơn vì chiếm tỷ lệ lớn trong lợi nhuận nhỏ.

Ví dụ: Trade 0.1 lot, commission $0.3/lệnh, lợi nhuận 20 pips ($20) → Commission chiếm 1.5% lợi nhuận – ăn mòn nhiều.

Chiến lược: Chuyển sang tài khoản Standard (không commission, spread 0.6–1.2 pip) – tổng chi phí thấp hơn Raw ECN khi volume thấp.

Phù hợp: Người mới, swing trader, hold lệnh vài ngày–vài tuần.

Trader nên chọn sàn có commission hay không? Khi nào commission thấp là lợi thế

Tận dụng các chương trình hoàn phí

Rebate (hoàn phí) là cách hiệu quả nhất để giảm chi phí commission xuống còn 40–70% so với gốc.

• Cách hoạt động:

Trader đăng ký qua IB (Introducing Broker) uy tín (backcomhub, HVA, TraderViet).

IB nhận commission từ sàn → Chia lại cho trader (rebate 30–60%).

Ví dụ: Trade 1 lot Raw ECN VT Markets → Commission $3 → Rebate $1.2–1.8/lot (tùy IB).

• Sàn hỗ trợ rebate cao:

Tickmill: Rebate ~$1.2–1.8/lot (cao nhất).

VT Markets: Rebate ~$1–1.5/lot.

Exness: Rebate ~$1.2–1.75/lot.

IC Markets: Rebate ~$2.5–3.5/lot (commission gốc cao nên rebate cũng cao).

Lựa chọn thời điểm giao dịch phù hợp

Thời điểm giao dịch ảnh hưởng gián tiếp đến chi phí commission vì quyết định bạn trade bao nhiêu lệnh và volume.

• Giờ thanh khoản cao (overlap London-NY 20:00–00:00 VN):

Spread thấp nhất (0.0–0.2 pip) → Giảm tổng chi phí.

Biến động mạnh → Nhiều cơ hội vào lệnh chất lượng → Tăng số lệnh thắng → Commission được “bù đắp” bởi lợi nhuận.

Kinh nghiệm: Tập trung 80% volume giao dịch vào khung giờ này – chi phí commission hiệu quả thấp hơn.

• Tránh giờ thanh khoản thấp (phiên Á 6:00–16:00 VN):

Spread giãn (3–10 pip) → Tổng chi phí cao dù commission thấp.

Ít cơ hội → Trade ít lệnh → Commission chiếm tỷ lệ lớn trong lợi nhuận nhỏ.

• Tránh tin tức high-impact (NFP, Fed):

Spread giãn đột ngột → Tăng chi phí.

Slippage cao → Lệnh khớp giá xấu → Giảm lợi nhuận ròng.

Kinh nghiệm: Đóng lệnh trước tin 30 phút hoặc dùng hedging để khóa vị thế.

Tóm tắt: Tối ưu chi phí commission bằng cách:

• Volume cao: Chọn Raw ECN + rebate 30–60%.
• Volume thấp: Chọn Standard (không commission).
• Trade giờ overlap London – NY để spread thấp, tăng hiệu quả commission.
• Luôn tính commission vào R:R (lợi nhuận gấp 2–3 lần rủi ro + phí).

Áp dụng đúng → Giảm chi phí 30–70%, tăng lợi nhuận ròng đáng kể. Người mới nên demo Raw ECN trên VT Markets/Exness/Tickmill để test chi phí thực tế – commission nhỏ nhưng tích lũy lâu dài rất lớn!

Tìm hiểu thêm: spread trong Forex là gì và vì sao spread được xem là chi phí giao dịch ẩn quan trọng nhất.

FAQ – Câu hỏi thường gặp về commission trong Forex

1. Commission có bị trừ trực tiếp vào tài khoản không?

Có. Commission thường được trừ trực tiếp vào balance hoặc equity ngay khi mở và đóng lệnh, khác với spread là chi phí ẩn trong giá

2. Trader mới có nên dùng tài khoản có commission không?

Không phải lúc nào. Nếu giao dịch ít hoặc volume thấp, tài khoản Standard không commission thường có tổng chi phí thấp hơn tài khoản ECN.

3. Commission thấp có luôn tốt hơn không?

Không. Commission thấp chỉ hiệu quả khi kết hợp với spread raw thấp, execution tốt và slippage nhỏ. Nếu sàn khớp lệnh kém, chi phí thực vẫn cao.

4. Rebate commission hoạt động như thế nào?

Rebate là hình thức hoàn lại một phần commission cho trader thông qua IB. Mức hoàn thường từ 30–60% commission gốc, giúp giảm chi phí đáng kể cho trader volume cao.

Tạm kết

Commission là chi phí giao dịch quan trọng, đặc biệt với trader giao dịch thường xuyên hoặc scalping. Hiểu rõ cách tính commission, so sánh tổng chi phí giữa các loại tài khoản và lựa chọn sàn minh bạch sẽ giúp bạn tối ưu lợi nhuận dài hạn. Trader mới nên ưu tiên chi phí đơn giản, trong khi trader chuyên nghiệp có thể tận dụng commission thấp và rebate để tạo lợi thế cạnh tranh. Kiểm soát tốt commission là bước quan trọng để giao dịch Forex bền vững.