Tìm hiểu cách tính stop loss trong forex đúng và hiệu quả nhất

Muốn giao dịch thành công trên thị trường forex đòi hỏi trader phải hiểu rõ về stop loss. Đây là yếu tố then chốt giúp bảo vệ trader khỏi những khoản lỗ đáng kể đồng thời đảm bảo lợi nhuận. Hướng dẫn dưới đây của Backcomhub sẽ đi sâu vào phân tích cách tính stop loss trong forex, tầm quan trọng, nguyên tắc cơ bản để bạn có thể sử dụng nó một cách hiệu quả.

Tại sao stop loss quan trọng trong forex & crypto?

Stop loss (cắt lỗ) là mức giới hạn được thiết lập để giảm thiểu tổn thất tiềm năng trong giao dịch. Nó tự động đóng vị thế khi giá thị trường đạt đến mức đã chỉ định, ngăn chặn sự biến động bất lợi hơn nữa.

Tầm quan trọng của stop loss trong forex và crypto

Stop loss quan trọng là vì:

• Bảo vệ vốn: Lệnh cắt lỗ giúp cắt giảm thua lỗ sớm trước khi chúng vượt khỏi tầm kiểm soát.
• Loại bỏ giao dịch cảm tính: Lệnh cắt lỗ loại bỏ cảm xúc và đảm bảo tính kỷ luật trong giao dịch.
• Giúp giao dịch với chiến lược rõ ràng: Nếu lệnh được đặt đúng chỗ đảm bảo rằng mỗi giao dịch đều có rủi ro được tính toán và lợi nhuận tiềm năng.
• Ngăn ngừa những tổn thất lớn bất ngờ: Stop loss đóng vai trò như một loại bảo hiểm chống lại những biến động bất ngờ.
• Cho phép giao dịch mà không cần theo dõi thị trường 24/7: Bạn không cần phải ngồi nhìn biểu đồ cả ngày bởi vì stop loss hoạt động tự động, đóng các giao dịch ngay cả khi bạn vắng mặt.

Nếu không có lệnh cắt lỗ, bạn có thể bán tháo trong hoảng loạn vào thời điểm tồi tệ nhất hoặc để cảm xúc dẫn đến thua lỗ lớn hơn.

Nguyên tắc cơ bản để đặt stop loss hiệu quả

Hiểu rõ và tuân thủ các nguyên tắc cơ bản để đặt stop loss chắc chắn sẽ giúp trader kiểm soát được giao dịch của mình một cách hiệu quả nhất.

Nguyên tắc cơ bản để đặt stop loss hiệu quả

Mức độ biến động (volatility)

Nguyên tắc cơ bản để thiết lập lệnh cắt lỗ hiệu quả dựa trên biến động thị trường là nới rộng lệnh cắt lỗ khi biến động cao và thu hẹp lại khi biến động thấp.

Các nhà giao dịch sử dụng các công cụ và phương pháp cụ thể để đo lường biến động và đặt điểm dừng lỗ phù hợp như:

• Chỉ báo phạm vi biến động trung bình (ATR): Là một chỉ báo kỹ thuật phổ biến đo lường mức độ biến động giá trung bình trong một khoảng thời gian cụ thể.
• Dải Bollinger: Độ rộng của dải Bollinger có thể báo hiệu mức độ biến động.

Khi áp dụng nguyên tắc này sẽ đảm bảo lệnh cắt lỗ của bạn không bị kích hoạt sớm bởi nhiễu thị trường thông thường hoặc biến động giá, đồng thời vẫn bảo vệ bạn khỏi những biến động lớn và bất ngờ.

Hỗ trợ, kháng cự

Các mức hỗ trợ và kháng cự là yếu tố cơ bản để thiết lập lệnh cắt lỗ hợp lý trong giao dịch. Những mức này đóng vai trò như một chỉ dẫn tự nhiên, vì việc phá vỡ điểm hỗ trợ hoặc kháng cự quan trọng thường báo hiệu sự thay đổi trong tâm lý thị trường và khả năng giá tiếp tục chuyển động theo hướng mới.

Nguyên tắc cốt lõi là đặt lệnh cắt lỗ ngay bên ngoài vùng hỗ trợ hoặc kháng cự tương ứng. Điều này tạo ra một vùng đệm chống lại những biến động giá nhỏ (phá vỡ giả) đồng thời bảo vệ bạn khỏi sự đảo chiều xu hướng lớn.

Risk/Reward ratio

Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận (R/R) là một công cụ quản lý rủi ro quan trọng, ảnh hưởng trực tiếp đến vị trí đặt lệnh cắt lỗ của bạn.

Cách sử dụng tỷ lệ R/R để đặt lệnh cắt lỗ:

• Xác định điểm vào lệnh và mục tiêu lợi nhuận
• Chọn tỷ lệ R/R mong muốn
• Tính toán khoảng cách cắt lỗ

Bằng cách sử dụng phương pháp này, việc đặt lệnh cắt lỗ là một quyết định được tính toán kỹ lưỡng, đảm bảo mỗi giao dịch bạn thực hiện đều có sự cân bằng tối ưu giữa rủi ro và lợi nhuận, điều này rất quan trọng đối với thành công trong giao dịch dài hạn.

5 cách tính stop loss áp dụng cho crypto

Dưới đây là năm cách tính stop loss được thiết kế riêng cho các phong cách giao dịch và mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau, cực hiệu quả mà bất kỳ trader nào cũng nên biết.

5 cách tính stop loss áp dụng cho crypto

Tính theo ATR (Average True Range)

Phương pháp này sử dụng biến động thị trường để thiết lập điểm cắt lỗ, cho phép giao dịch có khoảng không thở trong những biến động bình thường đồng thời vẫn bảo vệ được khỏi những đợt giảm mạnh.

Cách hoạt động: Sử dụng một chỉ báo như Average True Range (ATR), bạn đặt điểm cắt lỗ ở một bội số nhất định của ATR thấp hơn giá vào lệnh.

Nếu ATR của một đồng tiền là 2 đô la, bạn có thể đặt điểm cắt lỗ là 4 đô la (2x ATR) thấp hơn giá vào lệnh.

Theo Price Action (swing low/high)

Để tính toán điểm cắt lỗ trong giao dịch tiền điện tử bằng cách sử dụng các điểm đáy và đỉnh dao động của giá (swing low/high), các nhà giao dịch đặt lệnh cắt lỗ ngay phía trên các ngưỡng tự nhiên này.

Đối với vị thế mua:

• Xác định swing low quan trọng gần đây: Xem biểu đồ để tìm điểm giảm tạm thời hoặc đáy gần đây nhất trong xu hướng tăng hiện tại, nơi giá tìm thấy hỗ trợ và đảo chiều tăng lên.
• Đặt điểm cắt lỗ ngay dưới điểm swing low đó: Điểm cắt lỗ nên được đặt ở mức giá thấp hơn một chút so với điểm hỗ trợ đã xác định này. Điều này giúp giao dịch có khoảng không để thích ứng với các biến động thị trường bình thường, đồng thời vẫn đảm bảo thoát lệnh nếu mức hỗ trợ thực sự bị phá vỡ.

Đối với các vị thế bán khốn:

• Xác định swing high quan trọng gần đây: Tìm đỉnh gần nhất trong xu hướng giảm hiện tại, nơi giá chạm ngưỡng kháng cự và đảo chiều giảm.
• Đặt lệnh cắt lỗ ngay trên swing high đó: Lệnh cắt lỗ nên được đặt ở mức giá cao hơn một chút so với điểm kháng cự đã xác định.

Lưu ý nên thêm vùng đệm vì đặt lệnh cắt lỗ chính xác tại điểm swing khiến nó dễ bị săn lệnh cắt lỗ hoặc các bóng nến nhỏ tạm thời phá vỡ mức trước khi đảo chiều.

Theo Fibonacci retracement

Trong crypto, bạn tính toán điểm bằng phương pháp thoái lui Fibonacci bằng cách đặt lệnh cắt lỗ ngay sau mức Fibonacci quan trọng tiếp theo theo hướng ngược lại với giao dịch của bạn.

Các bước sử dụng Fibonacci để cắt lỗ:

• Xác định xu hướng quan trọng: Xác định một chuyển động giá rõ ràng, gần đây swing low/high) trên biểu đồ.
• Áp dụng công cụ Fibonacci: Sử dụng công cụ thoái lui Fibonacci của sàn giao dịch hoặc nền tảng biểu đồ của bạn để vẽ các đường thẳng giữa đỉnh và đáy của chuyển động đó. Điều này sẽ tự động vẽ các đường ngang ở các tỷ lệ phần trăm quan trọng (23,6%, 38,2%, 50%, 61,8%, v.v.).
• Lập kế hoạch vào lệnh: Quyết định điểm vào lệnh của bạn tại một trong các mức thoái lui quan trọng mà bạn dự đoán giá sẽ tạm dừng hoặc đảo chiều (ví dụ: mức 50% hoặc mức “tỷ lệ vàng” 61,8%).
• Đặt lệnh cắt lỗ: Đặt lệnh cắt lỗ ngay sau mức Fibonacci tiếp theo so với điểm vào lệnh.

Chiến lược này sử dụng các mức Fibonacci đã thiết lập làm vùng hỗ trợ hoặc kháng cự tiềm năng, nếu bị phá vỡ, sẽ làm vô hiệu hóa ý tưởng giao dịch của bạn.

Theo mức % cố định của vốn

Chi tiết các bước tính stop loss dựa theo mức % cố định vốn như sau:

Bước 1: Xác định mức độ chấp nhận rủi ro (tỷ lệ phần trăm vốn)

• Quyết định tỷ lệ phần trăm tổng vốn giao dịch mà bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro cho mỗi giao dịch. Một khuyến nghị phổ biến của nhiều nhà giao dịch là không nên mạo hiểm quá 1-2% tổng vốn cho mỗi giao dịch để bảo vệ khỏi những khoản lỗ đáng kể.

Bước 2: Xác định quy mô vị thế

• Sau khi biết số tiền tối đa bạn có thể mất, bạn cần tính toán lượng tiền điện tử cần mua. Điều này phụ thuộc vào mức giá cắt lỗ mà bạn dự định đặt.

Bước 3: Đặt lệnh giao dịch và lệnh cắt lỗ

• Lúc này bạn đã sẵn sàng thực hiện giao dịch với quản lý rủi ro được thiết lập.

Bằng cách sử dụng phương pháp này, bạn quản lý rủi ro một cách hiệu quả bằng cách liên kết trực tiếp khoản lỗ tiềm năng của mỗi giao dịch với tổng vốn của bạn, giúp bảo toàn tài khoản giao dịch của bạn theo thời gian.

Theo cấu trúc thị trường (break of structure)

Để tính toán điểm cắt lỗ bằng cách sử dụng cấu trúc thị trường (Phá vỡ cấu trúc – BOS), hãy ghi nhớ:

• Đặt ngay dưới mức hỗ trợ mới sau khi xuất hiện BOS tăng giá (đối với lệnh mua)
• Đặt ngay trên mức kháng cự mới sau khi xuất hiện BOS giảm giá (đối với lệnh bán) 

Lưu ý nên sử dụng kết hợp với ATR để tránh bị dừng lệnh do biến động giá thông thường.

So sánh các phương pháp tính stop loss 

Bảng so sánh các phương pháp tính stop loss dưới đây sẽ giúp bạn dễ dàng hình dung và lựa chọn phương pháp phù hợp nhất với giao dịch của mình.

So sánh các phương pháp tính stop loss

Công thức mẫu & ví dụ tính stop loss thực tế

Sau khi đã tìm hiểu các cách tính stop loss phổ biến nhất thì bạn cần biết thêm cả các công thức mẫu và ví dụ trong thực tế để có góc nhìn toàn diện hơn xoay quanh chủ đề này.

Công thức mẫu và ví dụ tính stop loss thực tế

Công thức stop loss từ ATR

Phương pháp cắt lỗ ATR cơ bản điều chỉnh theo biến động thị trường bằng một công thức đơn giản:

• Đối với các vị thế mua dài hạn: Stop Loss = Entry Price – (ATR * Multiplier)
• Đối với các vị thế bán khống: Stop Loss = Entry Price + (ATR * Multiplier)

Trong đó:

• Entry price (giá vào lệnh): Giá mà bạn mở lệnh giao dịch.
• ATR: Giá trị Average True Range hiện tại, thường được tính toán trong 14 kỳ gần nhất (ngày, giờ, v.v.).
• Hệ số nhân: Một hệ số (thường là 1,5x, 2x hoặc 3x) mà bạn chọn dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro và chiến lược giao dịch của mình.

Lưu ý, hệ số nhân càng cao thì mức cắt lỗ càng rộng, ít có khả năng bị kích hoạt bởi nhiễu thị trường thông thường.

Công thức risk/reward

Stop loss được tính từ công thức Risk/Reward (R/R) được xác định bằng phép tính sau:

Stop loss = Giá vào lệnh – (Giá chốt lời – Giá vào lệnh) / Tỷ lệ R/R (phần lợi nhuận). 

Công thức chi tiết:

• Xác định giá vào lệnh: Giá bạn mua/bán tài sản.
• Xác định giá chốt lời: Mức giá bạn kỳ vọng đạt được lợi nhuận.
• Xác định tỷ lệ Risk/Reward (R/R): Tỷ lệ bạn mong muốn (ví dụ: 1:2, 1:3).
• Tính mức rủi ro: Risk = (Giá chốt lời – Giá vào lệnh) / Tỷ lệ R/R (phần lợi nhuận).
• Tính giá cắt lỗ: Stop loss = Giá vào lệnh – Risk.

Áp dụng đúng công thức Risk/Reward giúp trader xác định mức stop loss hợp lý dựa trên mục tiêu lợi nhuận và tỷ lệ R/R đã chọn, từ đó kiểm soát rủi ro hiệu quả hơn trong mỗi giao dịch.

Ví dụ tính stop loss cho BTC/USD, ETH/USDT với biểu đồ thực tế

Ví dụ về vị thế mua BTC/USD:

Tình huống: Bạn quan sát trên biểu đồ hàng ngày thấy BTC/USD có mức hỗ trợ mạnh ở mức 48.000 đô la, và giá hiện tại là 50.000 đô la.

• Điểm vào lệnh: Bạn mua BTC ở mức 50.000 đô la.
• Tính toán lệnh cắt lỗ: Để bảo vệ chống lại sự giảm giá xuống dưới mức hỗ trợ, bạn đặt lệnh cắt lỗ thấp hơn một chút so với 48.000 đô la, có thể ở mức 47.800 đô la. Điều này tạo ra một vùng đệm nhỏ để tránh bị săn lùng lệnh cắt lỗ bởi các bot nhắm mục tiêu vào các con số tròn rõ ràng hoặc các mức hỗ trợ chính xác.
• Trên biểu đồ: Bạn sẽ đặt một đường lệnh cắt lỗ ngay dưới vùng hỗ trợ 48.000 đô la trên biểu đồ của mình.

Ví dụ về lệnh bán khống ETH/USDT:

Tình huống: Bạn nhận thấy trên biểu đồ 4 giờ rằng ETH/USDT có ngưỡng kháng cự mạnh ở mức $3,500, và giá hiện tại là $3,400.

• Lệnh vào lệnh: Bạn mở lệnh bán khống ETH ở mức $3,400.
• Tính toán điểm cắt lỗ: Để hạn chế thua lỗ nếu giá vượt qua ngưỡng kháng cự, bạn đặt điểm cắt lỗ cao hơn một chút so với $3,500, có thể ở mức $3,520.
• Trên biểu đồ: Bạn sẽ đặt đường lệnh cắt lỗ ngay trên vùng kháng cự $3,500.

Lỗi thường gặp khi đặt stop loss & cách tránh

Trong thực tế vẫn có rất nhiều trader mắc phải những lỗi cơ bản khi đặt stop loss, dẫn đến hiệu quả không như mong đợi. Sau đây là top 3 lỗi thường gặp khi đặt stop loss trong forex mà trader nào cũng nên tránh.

Lỗi thường gặp khi đặt stop loss & cách tránh

Đặt quá sát hoặc quá xa

Đặt điểm dừng lỗ quá sát:

• Lý do: Sợ thua lỗ, muốn giảm thiểu rủi ro.
• Hậu quả: Bị dừng lỗ do biến động giá thông thường (nhiễu) trước khi giao dịch có cơ hội sinh lời.
• Giải pháp: Sử dụng các chỉ số biến động (như ATR) hoặc phân tích biểu đồ để đặt điểm dừng lỗ bên ngoài các dao động giá điển hình, cho phép khoảng trống để giá di chuyển.

Đặt điểm dừng lỗ quá xa:

• Lý do: Không chắc chắn, hy vọng giao dịch sẽ đảo chiều.
• Hậu quả: Tự đặt mình vào rủi ro quá mức, biến những khoản lỗ nhỏ thành lỗ lớn, và tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận kém.
• Giải pháp: Xác định mức lỗ tối đa chấp nhận được trước khi vào lệnh và điều chỉnh quy mô vị thế cho phù hợp, đảm bảo điểm dừng lỗ phản ánh điểm vô hiệu hóa hợp lý, chứ không chỉ là một con số lớn.

Đặt stop loss quá gần dễ bị quét lệnh bởi nhiễu thị trường, mất vị thế sớm, còn đặt quá xa thì gồng lỗ nặng hơn, rủi ro cao, không hiệu quả.

Bỏ qua slippage & spread

Việc phớt lờ ảnh hưởng của trượt giá và chênh lệch giá là một sai lầm phổ biến và tốn kém khi đặt lệnh cắt lỗ. Sai lầm này có nghĩa là vị thế của nhà giao dịch có thể bị đóng ở một mức giá khác, kém thuận lợi hơn so với dự định, dẫn đến thua lỗ lớn hơn dự kiến.

Cách tránh sai lầm này:

• Sử dụng lệnh dừng lỗ được đảm bảo: Trả một khoản phí nhỏ cho nhà môi giới để đảm bảo giao dịch của bạn được đóng ở mức giá dừng lỗ chính xác, loại bỏ trượt giá.
• Thực hiện lệnh dừng lỗ có giới hạn: Chỉ định cả giá dừng lỗ và giá giới hạn, đảm bảo thực hiện ở mức giới hạn hoặc tốt hơn, mặc dù lệnh có thể không được khớp nếu thị trường vượt qua giới hạn của bạn.
• Giao dịch trong thị trường có tính thanh khoản cao/biến động thấp: Tập trung vào các thị trường có tính thanh khoản cao và tránh các thời điểm biến động mạnh để giữ cho chênh lệch giá hẹp và giá ổn định. 
• Sử dụng lệnh giới hạn để vào/ra lệnh: Thay vì lệnh thị trường, hãy sử dụng lệnh giới hạn để kiểm soát giá mua hoặc bán, tránh các vấn đề về chênh lệch giá khi vào/ra lệnh.
• Sử dụng VPS: Đối với các chiến lược giao dịch tần suất cao, máy chủ ảo riêng (VPS) có thể giảm độ trễ và cải thiện tốc độ thực thi.

Tóm lại, bỏ qua slippage và spread có thể khiến stop loss khớp ở giá bất lợi, làm thua lỗ lớn hơn dự kiến.

Đặt stop loss theo cảm tính

Việc đặt lệnh cắt lỗ chỉ dựa trên trực giác hoặc cảm xúc là một sai lầm nghiêm trọng trong giao dịch vì nó bỏ qua dữ liệu thị trường khách quan và các nguyên tắc phân tích.

Cách khắc phục sai lầm này:

• Phân tích kỹ thuật: Sử dụng cấu trúc thị trường và các chỉ báo kỹ thuật để tìm các mức cắt lỗ hợp lý.
• Hỗ trợ & Kháng cự: Đặt điểm cắt lỗ ngay trên mức hỗ trợ quan trọng (đối với vị thế mua) hoặc mức kháng cự (đối với vị thế bán).
• Đường trung bình động: Đặt điểm cắt lỗ bên dưới (đối với vị thế mua) hoặc bên trên (đối với vị thế bán) một đường trung bình động quan trọng.
• Mô hình biểu đồ: Đặt lệnh dừng lỗ dựa trên cấu trúc của mô hình (ví dụ: bên dưới “đầu” trong mô hình đầu vai ngược).

Thay vì sử dụng trực giác, hãy dựa vào các phương pháp phân tích khách quan để đặt điểm cắt lỗ. Điều này đảm bảo tính nhất quán và quản lý rủi ro đúng cách.