Nên trade cặp tiền nào ? Hiểu đúng ý nghĩa các cặp tiền trong Forex để giao dịch hiệu quả

Trong Forex nên trade cặp tiền nào? Nên giao dịch cặp tiền nào?… là những câu hỏi phổ biến của trader mới. Cặp tiền tệ là gì? Đó là tỷ giá giữa hai đồng tiền, phản ánh sức mạnh kinh tế tương đối. Bài viết của Backcomhub sau đây sẽ giải thích rõ ý nghĩa các cặp tiền trong Forex, ý nghĩa các cặp tiền tệ trong Forex và gợi ý cho nhà giao dịch lựa chọn cặp phù hợp theo trình độ, phong cách để tối ưu lợi nhuận.

Nên trade cặp tiền nào ?

Tổng quan về cặp tiền tệ trong thị trường Forex

Cặp tiền tệ là gì?

Cặp tiền tệ (Currency Pair) là sự kết hợp của hai đồng tiền khác nhau được niêm yết và giao dịch cùng nhau trên thị trường ngoại hối (Forex), thể hiện giá trị tương đối của đồng tiền này so với đồng tiền kia, ví dụ như EUR/USD, GBP/JPY, giúp nhà đầu tư biết được tỷ giá hối đoái và dự đoán biến động giá để thực hiện các lệnh mua/bán, như EUR/USD nghĩa là giá 1 Euro tính bằng bao nhiêu Đô la Mỹ. 

Cặp tiền tệ là tỷ giá trao đổi giữa hai đồng tiền, luôn viết dưới dạng Base/Quote (đồng cơ sở/đồng định giá).

Cấu trúc một cặp tiền gồm đồng tiền cơ sở và đồng tiền yết giá

Trong Forex (và cả crypto như BTC/USDT), mọi cặp tiền tệ đều có cấu trúc chuẩn BASE/QUOTE (đồng tiền cơ sở / đồng tiền yết giá), còn gọi là Base Currency và Quote Currency.

Đồng tiền cơ sở (Base Currency)

• Là đồng tiền đứng trước dấu gạch chéo (/).
• Đại diện cho tài sản chính bạn đang giao dịch.
• Vai trò:

Khi mua cặp (Long): Bạn mua base, bán quote (kỳ vọng base mạnh lên).

Khi bán cặp (Short): Bạn bán base, mua quote (kỳ vọng base yếu đi).

• Tỷ giá tăng: Base tăng giá trị so với quote.

Đồng tiền yết giá (Quote Currency)

• Là đồng tiền đứng sau dấu gạch chéo.
• Là đồng tiền đo lường giá trị của base.
• Vai trò:

Tỷ giá cho biết cần bao nhiêu quote để mua 1 đơn vị base.

Thường là đồng ổn định hoặc có vai trò toàn cầu (USD trong hầu hết majors). 

Cấu trúc một cặp tiền gồm đồng tiền cơ sở và đồng tiền yết giá

 Cách đọc và hiểu tỷ giá của một cặp tiền

Tỷ giá (quote/price) của một cặp tiền trong Forex hoặc Crypto (như Binance Futures/Spot) thể hiện mối quan hệ giá trị giữa 2 đồng tiền: đồng cơ sở (base currency) và đồng định giá (quote currency). Cặp tiền luôn viết theo dạng BASE/QUOTE (ví dụ: EUR/USD, BTC/USDT).

Cách đọc cơ bản

• EUR/USD = 1.0850 nghĩa là:

1 Euro (base) = 1.0850 USD (quote).

Để mua 1 EUR, bạn cần trả 1.0850 USD.

• BTC/USDT = 60,000 nghĩa là:

1 Bitcoin (base) = 60,000 USDT (quote).

Mua 1 BTC cần 60,000 USDT.

Quy tắc chung:

• Giá tăng → Base currency mạnh lên so với quote (EUR/USD tăng → Euro mạnh hơn USD).
• Giá giảm → Base currency yếu đi (BTC/USDT giảm → Bitcoin yếu hơn USDT).

Các thành phần hiển thị trên sàn (Binance ví dụ)

Bid/Ask (Spread)

• Bid: Giá người mua sẵn sàng trả (thấp hơn).
• Ask: Giá người bán yêu cầu (cao hơn).
• Spread: Chênh lệch Bid-Ask → Chi phí ẩn (nhỏ khi liquidity cao).

 Ý nghĩa các cặp tiền trong Forex

Trong Forex, cặp tiền tệ (currency pair) là công cụ giao dịch chính, luôn viết dưới dạng BASE/QUOTE (đồng cơ sở / đồng định giá). Tỷ giá thể hiện 1 đơn vị đồng cơ sở đáng giá bao nhiêu đồng định giá.

Phân loại chính (2025):

 Ý nghĩa kinh tế của các cặp tiền tệ

Mỗi cặp tiền phản ánh sức mạnh tương đối giữa hai nền kinh tế, chịu ảnh hưởng từ lãi suất, lạm phát, tăng trưởng GDP, việc làm, chính sách ngân hàng trung ương và địa chính trị.

• EUR/USD:

EUR/USD là cặp tiền phổ biến nhất thế giới, chiếm khoảng 25-30% tổng khối lượng giao dịch Forex. Cặp này phản ánh trực tiếp sức mạnh của USD so với khu vực Eurozone. Khi Fed tăng lãi suất hoặc phát tín hiệu thắt chặt tiền tệ, USD thường mạnh lên khiến EUR/USD giảm. Ngược lại, nếu ECB trở nên hawkish, kỳ vọng lãi suất châu Âu tăng thì EUR/USD có xu hướng đi lên. Vì vậy, cặp này thường được xem là thước đo sức khỏe kinh tế Mỹ so với châu Âu thông qua các dữ liệu như NFP, CPI Mỹ so với GDP, lạm phát của Đức và Pháp.

• USD/JPY:

USD/JPY được coi là “thước đo tâm lý rủi ro” của thị trường. Yên Nhật là đồng tiền trú ẩn an toàn, nên khi thị trường bước vào giai đoạn risk-off, bất ổn hoặc khủng hoảng, JPY thường mạnh lên khiến USD/JPY giảm. Trong dài hạn, việc Ngân hàng Trung ương Nhật Bản duy trì lãi suất cực thấp khiến USD/JPY thường có xu hướng tăng khi chênh lệch lãi suất Mỹ – Nhật mở rộng.

• GBP/USD (“Cable”): 

GBP/USD, hay còn gọi là “Cable”, phản ánh sức mạnh của bảng Anh so với USD và nổi tiếng với mức biến động cao. Cặp này rất nhạy cảm với chính sách của BoE, dữ liệu lạm phát, việc làm tại Anh và các yếu tố chính trị như Brexit. Do volatility lớn, GBP/USD vừa hấp dẫn trader ngắn hạn, vừa tiềm ẩn rủi ro nếu không quản lý lệnh chặt chẽ.

• AUD/USD & NZD/USD:

AUD/USD và NZD/USD là các cặp tiền gắn liền với hàng hóa, thường được gọi là commodity currencies. Khi giá vàng, quặng sắt, sữa hoặc hàng hóa toàn cầu tăng, kinh tế Úc và New Zealand hưởng lợi, khiến AUD và NZD mạnh lên. Ngoài ra, chính sách lãi suất của RBA và RBNZ có tác động rất lớn đến xu hướng dài hạn của hai cặp này.

• USD/CAD:

USD/CAD có mối quan hệ nghịch với giá dầu vì Canada là quốc gia xuất khẩu dầu lớn. Khi giá dầu tăng, CAD mạnh lên khiến USD/CAD giảm và ngược lại. Đây là cặp tiền được nhiều trader theo dõi song song với thị trường dầu thô.

• USD/CHF

USD/CHF đại diện cho mối quan hệ giữa USD và đồng franc Thụy Sĩ, một đồng tiền trú ẩn an toàn khác. Trong các giai đoạn khủng hoảng tài chính, chiến tranh hoặc bất ổn toàn cầu, CHF thường mạnh lên khiến USD/CHF giảm, phản ánh dòng tiền tìm kiếm sự an toàn.

Tóm lại, mỗi cặp tiền là một câu chuyện kinh tế riêng. Hiểu rõ câu chuyện đó giúp trader chọn đúng cặp tiền, đúng thời điểm và tránh giao dịch mù quáng chỉ dựa vào tín hiệu kỹ thuật.

 Vai trò của từng đồng tiền trong một cặp giao dịch

Trong Forex, mỗi cặp tiền tệ luôn gồm hai đồng tiền: đồng cơ sở (Base Currency) đứng trước dấu gạch chéo và đồng định giá (Quote Currency) đứng sau (ví dụ: EUR/USD, USD/JPY).

• Đồng cơ sở (Base): Là đồng tiền chính, đại diện cho tài sản bạn đang mua hoặc bán.

Khi mua cặp (Long): Bạn mua base, bán quote (kỳ vọng base mạnh lên).

Khi bán cặp (Short): Bạn bán base, mua quote (kỳ vọng base yếu đi).

Tỷ giá tăng: Base tăng giá trị so với quote.

• Đồng định giá (Quote): Là đồng tiền đo lường giá trị của base.

Tỷ giá cho biết cần bao nhiêu quote để mua 1 base.

Quote thường là đồng tiền ổn định hoặc có vai trò toàn cầu (như USD trong hầu hết majors).

Ý nghĩa kinh tế:

• Base mạnh lên: Nền kinh tế của base tốt hơn (lãi suất cao, tăng trưởng mạnh, tin tức tích cực).
• Quote mạnh lên: Tỷ giá giảm (base yếu đi tương đối).

Mối liên hệ giữa cặp tiền và sức mạnh nền kinh tế

Tỷ giá của một cặp tiền tệ trong Forex chính là chỉ báo trực tiếp về sức mạnh tương đối giữa hai nền kinh tế mà hai đồng tiền đại diện. Khi một đồng tiền mạnh lên so với đồng kia, tỷ giá sẽ di chuyển theo hướng phản ánh điều đó.

Quy tắc cơ bản

• Cặp có USD là quote (EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD):

Tỷ giá tăng: Đồng base mạnh lên. USD yếu đi (kinh tế Mỹ kém tích cực: lãi suất thấp, lạm phát cao, dữ liệu việc làm yếu).

Tỷ giá giảm: USD mạnh lên. Kinh tế Mỹ tốt hơn (Fed hawkish, NFP mạnh, GDP cao).

• Cặp có USD là base (USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD):

Tỷ giá tăng: USD mạnh lên. Kinh tế Mỹ vượt trội.

Tỷ giá giảm: Đồng quote mạnh lên (JPY safe-haven trong khủng hoảng, CAD theo giá dầu tăng).

Phân loại các cặp tiền tệ trong Forex

Trong Forex, các cặp tiền tệ được phân loại dựa trên volume giao dịch, liquidity và đặc tính kinh tế. Có 3 nhóm chính (theo BIS Triennial Survey 2025 và BabyPips):

 Nhóm cặp tiền chính (Major pairs)

Danh sách 7 Major pairs chính (theo chuẩn BabyPips & Investopedia):

Lý do Majors được ưu tiên:

• Liquidity cực cao, Slippage thấp, dễ vào/ra lệnh lớn.
• Tin tức dồi dào (NFP Mỹ, ECB, BoE…).
• Spread thấp. Chi phí giao dịch rẻ.
• Phù hợp mọi strategy: Scalping (EUR/USD), trend (USD/JPY), news trading.

 Nhóm cặp tiền chéo (Cross pairs)

Cross pairs (hay cặp tiền chéo, Cross Currency Pairs) là các cặp tiền tệ không có USD trong thành phần, được tạo ra bằng cách “cross” (kết hợp) giữa các đồng tiền majors khác. Chiếm khoảng 15-20% tổng volume Forex (BIS 2025), liquidity thấp hơn majors nhưng volatile cao hơn, spread rộng hơn một chút (1-5 pips).

Đặc điểm chính của Cross pairs

• Liquidity trung bình: Không cao bằng majors → Slippage có thể lớn hơn giờ thấp điểm.
• Biến động mạnh: Thường volatile hơn do ít “neo” bởi USD, dễ tạo trend lớn.
• Phù hợp strategy: Trend following, breakout, carry trade (lãi suất chênh lệch).
• Ảnh hưởng kinh tế: Phản ánh trực tiếp sức mạnh tương đối giữa hai khu vực (không qua USD).

Các Cross pairs phổ biến nhất (2025)

Lý do Cross pairs hấp dẫn:

• Carry trade: Mua đồng lãi suất cao (AUD, NZD) bán đồng thấp (JPY). Giúp thu lãi suất chênh lệch.
• Đa dạng hóa: Không phụ thuộc hoàn toàn USD. Hedge khi USD biến động mạnh.
• Cơ hội lớn: Trend rõ ràng khi hai nền kinh tế trái chiều (ví dụ: ECB hawkish vs BoJ dovish. Cặp EUR/JPY tăng mạnh).

Nhóm cặp tiền ngoại lai (Exotic pairs)

Exotic pairs (cặp tiền ngoại lai) là nhóm ít thanh khoản nhất, chiếm ~5-10% tổng volume Forex (BIS Triennial Survey preliminary 2025: toàn cầu ~$9.6T/ngày, exotics tăng nhẹ nhờ USD/CNY lên 8.1% nhưng vẫn thấp so majors).

Cặp này bao gồm 1 major (thường USD/EUR/GBP) + 1 đồng tiền từ emerging/small economy (Thổ Nhĩ Kỳ, Nam Phi, Mexico…), chịu ảnh hưởng mạnh chính trị, hàng hóa, lạm phát cao.

Đặc điểm chính của Exotic pairs

• Liquidity thấp: Volume nhỏ. Slippage cao, khó khớp lệnh lớn.
• Spread rộng: 10-100+ pips (vs 0.1-1 pip majors). Chi phí giao dịch cao (ăn mòn scalping).
• Volatility cực cao: Swing 500-1000+ pips/ngày (USD/ZAR, USD/TRY do bất ổn chính trị, lạm phát).
• Phù hợp strategy: Swing/position dài hạn, news trading (tin địa phương), carry trade (lãi suất cao).
• Rủi ro lớn: Gap giá, manipulate, ít dữ liệu. Không dành beginner (FOREX.com, Axi 2025).

Các Exotic pairs phổ biến nhất (2025, theo FOREX.com, Dukascopy, Benzinga)

Lý do Exotic hấp dẫn (nhưng nguy hiểm):

• Profit tiềm năng cao: Volatility lớn. Swing lớn (carry trade TRY lãi suất 40%+).
• Đa dạng hóa: Ít tương quan majors. Hedge portfolio.
• News edge: Tin địa phương (bầu cử Thổ, dầu Mexico) tạo move mạnh (ít HFT can thiệp).

Nhóm cặp tiền ngoại lai (Exotic pairs)

Các yếu tố ảnh hưởng đến biến động của cặp tiền

Biến động (volatility) của cặp tiền tệ trong Forex bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố kinh tế vĩ mô (fundamental), địa chính trị và tâm lý thị trường. Các yếu tố chính bao gồm:

Chính sách tiền tệ và lãi suất

Chính sách tiền tệ (monetary policy) và lãi suất của ngân hàng trung ương được xem là yếu tố ảnh hưởng mạnh nhất đến biến động các cặp tiền tệ. Lý do là vì lãi suất quyết định chi phí vay mượn, mức sinh lời của dòng vốn và mức độ hấp dẫn của một đồng tiền trong mắt nhà đầu tư toàn cầu.

Lãi suất cao hơn thường khiến đồng tiền mạnh lên. Khi ngân hàng trung ương tăng lãi suất, lợi suất đầu tư bằng đồng tiền đó trở nên hấp dẫn hơn, từ đó thu hút dòng vốn quốc tế. Đây cũng là nền tảng của chiến lược carry trade, trong đó nhà đầu tư vay đồng tiền có lãi suất thấp để mua và nắm giữ đồng tiền có lãi suất cao hơn, làm gia tăng nhu cầu và đẩy giá đồng tiền lên.

Ví dụ, khi Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) tăng lãi suất, đồng USD thường mạnh lên. Hệ quả là các cặp như EUR/USD hoặc GBP/USD có xu hướng giảm, trong khi USD/JPY lại tăng do USD mạnh hơn so với đồng Yên.

Ngược lại, lãi suất thấp hoặc chính sách nới lỏng tiền tệ (QE) thường khiến đồng tiền suy yếu. Việc duy trì lãi suất thấp kéo dài làm giảm sức hút đầu tư, đồng thời lượng tiền bơm ra nền kinh tế lớn hơn có thể tạo ra rủi ro lạm phát trong dài hạn.

Một ví dụ điển hình là Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BoJ) duy trì lãi suất gần 0% hoặc âm trong nhiều năm, khiến đồng JPY yếu tương đối, dẫn đến xu hướng tăng dài hạn của cặp USD/JPY.

Tin tức kinh tế và dữ liệu vĩ mô

Tin tức kinh tế và dữ liệu vĩ mô là động lực cốt lõi tạo ra biến động mạnh nhất trên thị trường Forex, bởi chúng phản ánh trực tiếp sức khỏe nền kinh tế và định hướng chính sách tiền tệ trong tương lai. Trong giới giao dịch, đây được gọi là fundamental drivers, tức những yếu tố dẫn dắt xu hướng dài và trung hạn của các cặp tiền.chúng phản ánh trực tiếp sức khỏe nền kinh tế và định hướng chính sách

Các dữ liệu quan trọng nhất thường đến từ các nền kinh tế lớn như Mỹ, châu Âu, Anh, Nhật. Đơn cử, báo cáo Non-Farm Payrolls (NFP) và Unemployment Rate của Mỹ cho biết tình hình việc làm. Khi số liệu tốt hơn dự báo, thị trường kỳ vọng Fed duy trì hoặc tăng lãi suất, khiến USD mạnh lên và các cặp như EUR/USD, GBP/USD giảm. 

Ngược lại, CPI và PPI phản ánh lạm phát, yếu tố then chốt ảnh hưởng đến quyết định lãi suất. Lạm phát cao hơn dự báo thường khiến ngân hàng trung ương trở nên hawkish, kéo đồng tiền tăng giá.

Ngoài ra, GDP, Retail Sales hay PMI giúp đánh giá tốc độ tăng trưởng kinh tế. PMI trên 50 cho thấy kinh tế mở rộng, hỗ trợ đồng tiền. Khi dữ liệu công bố vượt hoặc thấp hơn kỳ vọng, thị trường thường xuất hiện volatility spike, hình thành xu hướng mới hoặc đảo chiều mạnh, dễ quét stop loss.

 Tâm lý thị trường và dòng tiền toàn cầu

Tâm lý thị trường (market sentiment) và dòng tiền toàn cầu (capital flows) là hai yếu tố nền tảng quyết định trạng thái risk on hay risk off, từ đó chi phối mạnh mẽ biến động của các cặp tiền tệ, đặc biệt trong giai đoạn thị trường bất ổn hoặc nhạy cảm với tin tức.

Khi thị trường ở trạng thái risk on, nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận rủi ro để tìm kiếm lợi suất cao hơn. Dòng tiền có xu hướng rút khỏi các tài sản trú ẩn an toàn như USD, JPY, CHF và chảy vào cổ phiếu, hàng hóa và các đồng tiền có lợi suất cao như AUD, NZD, CAD. Kết quả là các cặp như EUR/USD, AUD/USD thường tăng, trong khi JPY suy yếu khiến USD/JPY đi lên. Giai đoạn này thường gắn với tăng trưởng kinh tế tích cực, chính sách tiền tệ nới lỏng hoặc kỳ vọng lãi suất ổn định.

Ngược lại, risk off xuất hiện khi thị trường đối mặt với khủng hoảng, chiến tranh, suy thoái kinh tế hoặc biến cố tài chính. Nhà đầu tư ưu tiên bảo toàn vốn, khiến dòng tiền ồ ạt chảy vào các tài sản trú ẩn. USD, JPY và CHF mạnh lên rõ rệt, trong khi các đồng tiền rủi ro suy yếu. Khi đó, EUR/USD thường giảm, USD/JPY giảm do JPY mạnh, USD/CHF cũng đi xuống.

Bên cạnh tâm lý, dòng tiền toàn cầu thể hiện rõ qua các chiến lược như carry trade và flight to quality. Trong môi trường risk on, nhà đầu tư vay đồng lãi suất thấp như JPY để mua đồng lãi suất cao như AUD hay NZD, đẩy các cặp AUD/JPY, NZD/JPY tăng mạnh. Khi bất ổn gia tăng, carry trade bị đóng, dòng tiền quay về USD với vai trò đồng tiền dự trữ toàn cầu, khiến USD tăng giá. Trader có thể theo dõi các chỉ báo tâm lý như VIX hoặc báo cáo CFTC positioning để nhận diện sớm sự dịch chuyển của dòng tiền và điều chỉnh chiến lược giao dịch phù hợp.

Nên trade cặp tiền nào khi giao dịch Forex

Nên trade cặp tiền nào khi giao dịch Forex

Việc chọn cặp tiền (currency pairs) phù hợp phụ thuộc vào kinh nghiệm, phong cách giao dịch (scalping, day trading, swing), thời gian rảnh và khẩu vị rủi ro. Người mới nên ưu tiên major pairs (cặp chính) vì thanh khoản cao, spread thấp và biến động dễ dự đoán hơn. Trader có kinh nghiệm có thể thử cross hoặc exotic để tìm cơ hội lớn hơn nhưng rủi ro cao.

Khuyến nghị chung năm 2025 (dựa trên BIS Triennial Survey và dữ liệu broker):

• Người mới: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY (chiếm >50% volume toàn cầu, spread chặt, tin tức dồi dào).
• Trader trung cấp: AUD/USD, USD/CAD, NZD/USD.
• Trader cao cấp: GBP/JPY, AUD/JPY (biến động mạnh), hoặc exotic như USD/TRY, USD/ZAR (rủi ro cao).

 Mức độ biến động của cặp tiền

Biến động (volatility) đo bằng average daily range (ADR) ở pips – càng cao càng nhiều cơ hội lãi nhưng rủi ro lớn (dễ thanh lý nếu leverage cao). Major pairs biến động vừa phải (80-120 pips/ngày), exotic/cross cao hơn (200-1000+ pips).

Bảng biến động trung bình hàng ngày (dữ liệu 2025 từ BIS, Dukascopy, FOREX.com):

Lưu ý:

• Biến động tăng mạnh trong phiên London-New York overlap (13:00-17:00 UTC).
• Major pairs an toàn hơn cho beginner (ít slippage, spread 0.1-1 pip).
• Exotic hấp dẫn lãi nhanh nhưng spread rộng, slippage nặng – tránh nếu vốn nhỏ.

Mức độ biến động của cặp tiền

Spread và chi phí giao dịch

Spread là chênh lệch giữa giá mua (Ask) và giá bán (Bid) của cặp tiền, chính là chi phí giao dịch chính trong Forex (broker không tính commission cố định như chứng khoán). Spread càng thấp → chi phí càng rẻ → lợi nhuận thực nhận cao hơn.

Cách ảnh hưởng đến lãi/lỗ:

• Khi mở lệnh, bạn bắt đầu với lỗ ảo bằng spread (ví dụ: spread 1 pip, phải lãi ít nhất 1 pip mới hòa vốn).
• Spread rộng: cần nhiều pip thuận chiều hơn để có lãi, đặc biệt với scalping (giao dịch ngắn hạn).

Mức spread trung bình (2025, broker ECN/STP uy tín như IC Markets, Exness):

• Major pairs: 0.0-0.5 pip (EUR/USD thường 0.1-0.3 pip).
• Cross pairs: 1-3 pip (GBP/JPY ~2 pip).
• Exotic pairs: 10-50 pip hoặc hơn (USD/TRY có thể >20 pip).

Các chi phí giao dịch khác:

• Commission: Một số tài khoản ECN tính ~3-7 USD/lot round-turn (bù lại spread gần 0).
• Swap (phí qua đêm): Tính khi giữ lệnh qua 00:00 server time. Có thể âm (lỗ) hoặc dương (lãi, carry trade). Major pairs thường swap thấp, exotic cao.
• Slippage: Trượt giá trong tin tức lớn hoặc thanh khoản thấp → tăng chi phí thực tế.

Thanh khoản và khối lượng giao dịch

Thanh khoản (liquidity) và khối lượng giao dịch (trading volume) là hai yếu tố quan trọng nhất khi chọn cặp tiền Forex, ảnh hưởng trực tiếp đến chi phí, tốc độ khớp lệnh và rủi ro slippage (trượt giá).

Thanh khoản cao nghĩa là luôn có nhiều người mua/bán → lệnh khớp nhanh, spread chặt, ít trượt giá (đặc biệt trong tin tức lớn). Thanh khoản thấp → spread giãn rộng, slippage nặng, lệnh khó khớp.

Khối lượng giao dịch (theo BIS Triennial Survey 2025):

• Major pairs chiếm ~80% tổng volume toàn cầu (9.6 nghìn tỷ USD/ngày):

EUR/USD: ~25-30% (thanh khoản cao nhất, spread 0.1-0.5 pip).

USD/JPY: ~15-18%.

GBP/USD: ~10-12%.

AUD/USD, USD/CAD, NZD/USD: ~5-8% mỗi cặp.

• Cross pairs (như GBP/JPY): Volume thấp hơn, thanh khoản trung bình.
• Exotic pairs (USD/TRY, USD/ZAR): Volume rất thấp, thanh khoản kém, spread rộng, rủi ro cao.

Lời khuyên cho người mới:

• Người mới nên trade major pairs (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY) để hưởng thanh khoản tốt nhất, giảm chi phí và slippage.
• Tránh exotic/cross nếu vốn nhỏ hoặc scalping, sẽ dễ bị “kẹt” lệnh trong biến động mạnh.
• Thanh khoản cao nhất trong phiên overlap London-New York (13:00-17:00 UTC).

Nên giao dịch cặp tiền nào cho người mới bắt đầu

Người mới bắt đầu giao dịch Forex nên tập trung vào các cặp tiền major (cặp chính) vì chúng có thanh khoản cao nhất, spread thấp nhất và biến động vừa phải, giúp giảm chi phí giao dịch, dễ khớp lệnh và ít rủi ro bất ngờ hơn so với cross hay exotic pairs.

Theo dữ liệu BIS Triennial Survey 2025, các cặp major chiếm hơn 80% volume toàn cầu, với EUR/USD dẫn đầu (khoảng 21-28% turnover).

Các cặp tiền có spread thấp và thanh khoản cao

Đây là những cặp lý tưởng cho beginner (dữ liệu trung bình 2025 từ broker ECN uy tín như IC Markets, Pepperstone, Exness):

Lời khuyên cho người mới: Bắt đầu chỉ với 1-2 cặp (EUR/USD là lựa chọn số 1). Trade trong phiên overlap London-New York để tận dụng thanh khoản cao nhất. Tránh exotic (như USD/TRY) vì spread rộng (10-50 pip) và thanh khoản thấp. Kết hợp demo account để luyện trước khi dùng tiền thật!

Xem thêm: nên trade Forex khung giờ nào để chọn đúng cặp tiền có thanh khoản và biến động phù hợp

 Các cặp tiền ổn định và dễ phân tích kỹ thuật

Đối với người mới hoặc trader thích swing/position trading, nên chọn các cặp tiền biến động vừa phải, xu hướng rõ ràng và ít noise để dễ áp dụng phân tích kỹ thuật (trendline, support/resistance, EMA, Fibonacci…).

Các cặp tiền ổn định và dễ phân tích kỹ thuật nhất (dữ liệu 2025):

Lời khuyên cho người giao dịch mới: Bắt đầu với EUR/USD và USD/JPY – hai cặp này có chart “sạch” nhất, dễ nhận diện xu hướng và pattern. Tránh GBP/USD hoặc cross JPY nếu chưa quen vì biến động mạnh hơn. Kết hợp phân tích đa khung thời gian (H4, Daily) để tăng độ chính xác!

 Số lượng cặp tiền nên tập trung giao dịch

Đối với người mới bắt đầu giao dịch Forex, không nên trade quá nhiều cặp tiền cùng lúc. Nguyên tắc quan trọng là tập trung để hiểu sâu, thay vì phân tán dẫn đến theo dõi kém và sai lầm.

Khuyến nghị cụ thể:

• Người mới (0-6 tháng kinh nghiệm): Chỉ tập trung 1-2 cặp tiền. Lý tưởng nhất là EUR/USD (và thêm USD/JPY nếu muốn). Hai cặp này có thanh khoản cao nhất, spread thấp, tin tức dồi dào, xu hướng rõ ràng → dễ học phân tích kỹ thuật/cơ bản và xây dựng kỷ luật.
• Trader trung cấp (6-18 tháng): Mở rộng lên 3-4 cặp, thêm GBP/USD, AUD/USD hoặc USD/CAD. Giữ trong nhóm major để tránh biến động quá mạnh.
• Trader có kinh nghiệm: Có thể trade 5-7 cặp nếu quản lý thời gian tốt, nhưng vẫn ưu tiên major/cross quen thuộc.

Lý do không nên trade nhiều cặp:

• Mỗi cặp có “tính cách” riêng (biến động, thời gian active, yếu tố ảnh hưởng).
• Trade nhiều → khó theo dõi tin tức, biểu đồ → tăng rủi ro overtrading và cảm xúc.
• Thống kê cho thấy trader tập trung ít cặp thường có tỷ lệ thắng và kỷ luật cao hơn.

Lời khuyên cho người mới: Bắt đầu chỉ với EUR/USD trong 3-6 tháng đầu. Khi đã có lợi nhuận ổn định trên demo và live nhỏ, mới thêm cặp thứ 2. Chất lượng quan trọng hơn số lượng, để tập trung sâu sẽ giúp bạn tiến bộ nhanh và bảo vệ vốn hiệu quả hơn!

Lựa chọn cặp tiền theo phong cách giao dịch

Trong Forex, không phải cặp tiền nào cũng phù hợp với mọi trader. Mỗi phong cách giao dịch sẽ đòi hỏi đặc tính biến động, spread và thanh khoản khác nhau. Việc chọn đúng cặp tiền ngay từ đầu giúp bạn kiểm soát chi phí, tối ưu điểm vào lệnh và tránh những biến động “nhiễu” không cần thiết, đặc biệt với các chiến lược ngắn hạn.

 Cặp tiền phù hợp với scalping

Scalping là phong cách giao dịch ngắn hạn (vài giây đến vài phút), tập trung lấy lợi nhuận nhỏ từ nhiều lệnh, đòi hỏi spread cực thấp (0.0-0.5 pip), thanh khoản cao (khớp lệnh nhanh, ít slippage) và biến động vừa phải để có nhiều cơ hội mà không quá rủi ro.

Theo dữ liệu BIS Triennial Survey 2025 và các broker ECN (IC Markets, Exness, Pepperstone), các cặp major vẫn là lựa chọn hàng đầu cho scalping nhờ volume khổng lồ và chi phí thấp.

Lưu ý: Tránh exotic/cross như GBP/JPY (biến động quá mạnh >150 pips, spread rộng hơn) nếu mới scalping. Trade phiên overlap London-New York để tối ưu thanh khoản. Chọn broker raw/ECN spread 0 pip + commission thấp để giảm chi phí – scalping sống nhờ tích lũy pip nhỏ!

Cặp tiền phù hợp với day trading

Day trading là phong cách mở và đóng lệnh trong cùng một ngày, đòi hỏi biến động đủ lớn (80-150 pips/ngày) để có nhiều cơ hội lãi, đồng thời thanh khoản cao và spread thấp để khớp lệnh nhanh, giảm chi phí slippage.

Theo dữ liệu BIS Triennial Survey 2025 và các nguồn uy tín (FOREX.com, Dukascopy, Trade That Swing), các cặp major vẫn là lựa chọn hàng đầu cho day trading nhờ volume khổng lồ và liquidity tốt nhất.

Lời khuyên: Người mới day trading nên bắt đầu với EUR/USD và GBP/USD – hai cặp có biến động đủ để kiếm pip intraday mà không quá cực đoan. Trade phiên overlap London-New York để tối ưu volume. Tránh exotic (như USD/TRY >500 pips nhưng spread rộng). Kết hợp stop-loss chặt và risk 1%/lệnh để bảo vệ vốn!

 Cặp tiền phù hợp với swing trading

Swing trading là phong cách giữ lệnh từ vài ngày đến vài tuần, tận dụng xu hướng trung hạn, đòi hỏi cặp tiền có xu hướng rõ ràng, biến động vừa phải (100-200 pips/tuần) và ít noise để dễ giữ lệnh qua đêm mà không bị stop-loss thường xuyên.

Các cặp major vẫn là lựa chọn tốt nhất cho swing vì thanh khoản cao, spread thấp và xu hướng dài dễ nhận diện qua phân tích kỹ thuật (EMA, trendline, Fibonacci) và cơ bản (lãi suất, dữ liệu kinh tế).

Lời khuyên cho người mới: Người mới swing nên bắt đầu với EUR/USD và USD/JPY – hai cặp có chart “sạch” nhất, xu hướng kéo dài tháng. Tránh GBP/JPY hoặc exotic vì biến động quá mạnh dễ stop-loss. Sử dụng khung H4/Daily, đặt stop-loss rộng và theo dõi swap (phí qua đêm). Swing trading cần kiên nhẫn và quản lý vốn chặt!

 Những sai lầm thường gặp khi chọn cặp tiền để trade

Khi mới bắt đầu hoặc thậm chí trader có kinh nghiệm, việc chọn cặp tiền không đúng cách dễ dẫn đến thua lỗ liên tục. Dưới đây là các sai lầm phổ biến nhất trang backcomhub tổng hợp cho các nhà giao dịch chuẩn bị vào thị trường.

 Giao dịch quá nhiều cặp tiền cùng lúc

Đây là sai lầm nghiêm trọng nhất của hầu hết trader mới. Nhiều người nghĩ “càng trade nhiều cặp càng có nhiều cơ hội”, nhưng thực tế ngược lại hoàn toàn.

Hậu quả:

• Phân tán sự tập trung: Bạn không thể theo dõi sâu tin tức, biểu đồ và đặc tính của từng cặp (mỗi cặp có “tính cách” riêng: EUR/USD ổn định, GBP/JPY biến động mạnh).
• Tăng rủi ro cảm xúc: Dễ overtrading, revenge trading khi một cặp lỗ thì “gỡ” ở cặp khác, dần thành chuỗi lỗ kéo dài.
• Chi phí cao hơn: Spread, swap tích lũy nhiều hơn dù mỗi cặp nhỏ.
• Không xây dựng được edge: Không hiểu sâu một cặp, phân tích nông, tỷ lệ thắng thấp.

Thống kê: Các trader thành công thường chỉ tập trung 1-3 cặp (thậm chí nhiều pro chỉ trade 1 cặp chính). Người mới trade >5 cặp thường có drawdown lớn và khó duy trì kỷ luật.

Cách khắc phục:

• Bắt đầu chỉ 1 cặp (EUR/USD khuyến nghị).
• Khi có lợi nhuận ổn định 3-6 tháng, mới thêm tối đa 2-3 cặp cùng nhóm major.
• Nguyên tắc: Chất lượng hơn số lượng – hiểu sâu một cặp còn hơn biết sơ nhiều cặp.

Tránh sai lầm này sẽ giúp bạn tiến bộ nhanh hơn và bảo vệ vốn hiệu quả lâu dài!

Chọn cặp tiền có spread cao và thanh khoản thấp

Đây là sai lầm nghiêm trọng mà nhiều trader mới thường mắc phải khi bị hấp dẫn bởi biến động mạnh và tiềm năng lãi lớn nhanh chóng từ các cặp exotic (ngoại lai) hoặc một số cross ít phổ biến.

Hậu quả:

• Spread cao (10-50 pip hoặc hơn): Chi phí giao dịch lớn, cần nhiều pip thuận chiều chỉ để hòa vốn. Làm giảm lợi nhuận thực nhận, đặc biệt với scalping/day trading.
• Thanh khoản thấp: Khớp lệnh chậm, slippage nặng (trượt giá nhiều pip), spread giãn rộng hơn nữa trong tin tức hoặc biến động mạnh. Dễ bị stop-loss “quét” hoặc lỗ ngoài dự tính.
• Biến động cực đoan: Giá có thể gap lớn, khó dự đoán, dễ cháy tài khoản nếu dùng leverage cao.

Ví dụ cặp thường bị chọn sai:

• USD/TRY, USD/ZAR, USD/MXN (spread >20-100 pip, thanh khoản kém).
• Một số cross như EUR/TRY, GBP/ZAR.

Lời khuyên: Người mới hoàn toàn tránh các cặp này. Chỉ trader có kinh nghiệm và vốn lớn mới nên thử exotic để đa dạng, với position size nhỏ và stop-loss rộng. Ưu tiên major pairs (EUR/USD, USD/JPY…) để spread thấp (0.1-0.5 pip), thanh khoản cao để giao dịch được mượt mà, chi phí thấp và dễ quản lý rủi ro hơn. Chọn sai cặp là cách nhanh nhất để mất tiền oan!

 Giao dịch cặp tiền mà không hiểu rõ đặc điểm biến động

Đây là sai lầm phổ biến của nhiều trader, đặc biệt người mới, khi chọn cặp tiền chỉ dựa vào “cảm giác” hoặc lời khuyên từ người khác mà không nghiên cứu kỹ đặc điểm biến động (volatility profile) của từng cặp.

Hậu quả:

• Rủi ro thanh lý cao: Ví dụ, trade GBP/JPY hoặc exotic (USD/TRY) với leverage cao, gây biến động đột ngột 200-500 pips/ngày dễ quét stop-loss hoặc cháy tài khoản chỉ trong vài giờ.
• Chiến lược không phù hợp: Scalper chọn cặp ổn định như USD/CHF,  ít cơ hội pip nhỏ; swing trader chọn cặp biến động mạnh như GBP/JPY. Dễ bị noise đảo chiều lệnh.
• Tâm lý bị ảnh hưởng: Không quen với “tính cách” cặp (EUR/USD mượt mà, GBP/USD spike mạnh). Dễ tilt khi giá di chuyển bất ngờ.

Cách khắc phục:

• Nghiên cứu Average True Range (ATR) và biến động lịch sử của cặp (trên TradingView hoặc broker).
• Bắt đầu với cặp ổn định như EUR/USD (70-100 pips/ngày) để làm quen.
• Chọn cặp phù hợp phong cách: scalping (EUR/USD), day trading (GBP/USD), swing (USD/JPY).

Chiến lược chọn cặp tiền để giao dịch Forex hiệu quả

Để giao dịch Forex hiệu quả và bền vững, chiến lược chọn cặp tiền cần dựa trên nguyên tắc tập trung, phù hợp phong cách và quản lý rủi ro. Đừng cố trade tất cả cặp – điều này chỉ làm phân tán và tăng sai lầm. Thay vào đó, áp dụng cách tiếp cận chuyên nghiệp dưới đây.

Tập trung chuyên sâu vào một số cặp tiền chính

Đây là chiến lược hàng đầu được hầu hết trader chuyên nghiệp khuyến nghị: chỉ tập trung 1-3 cặp tiền major thay vì trade hàng chục cặp.

Lý do hiệu quả:

• Hiểu sâu “tính cách” cặp tiền: Mỗi cặp có đặc trưng riêng (EUR/USD ổn định, GBP/USD biến động mạnh phiên London, USD/JPY trend dài theo lãi suất). Tập trung giúp bạn nắm rõ thời gian active, mức hỗ trợ/kháng cự lịch sử, phản ứng với tin tức, và phân tích chính xác hơn.
• Xây dựng edge lâu dài: Bạn sẽ nhận diện pattern quen thuộc, tối ưu chiến lược (setup entry/exit, risk/reward) trên cặp đó. Gia tăng tỷ lệ thắng và kỷ luật.
• Giảm overtrading và cảm xúc: Theo dõi ít cặp để ít bị phân tâm, dễ quản lý vị thế, tránh revenge trading khi một cặp lỗ.

Khuyến nghị thực tế:

• Người mới: Chỉ 1 cặp, ví dụ EUR/USD (thanh khoản cao nhất, spread thấp, biến động vừa phải).
• Sau 3-6 tháng ổn định: Thêm 1-2 cặp major nữa như USD/JPY (trend rõ) hoặc GBP/USD (biến động tốt cho day trading).
• Trader lâu năm: Tối đa 3-5 cặp, vẫn ưu tiên major.

Kết hợp phân tích kỹ thuật và yếu tố cơ bản

Phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản là hai phương pháp tiếp cận thị trường khác nhau, nhưng khi được kết hợp đúng cách, chúng giúp trader hiểu cả “vì sao giá biến động” lẫn “khi nào nên vào lệnh”.

Phân tích cơ bản tập trung vào các yếu tố vĩ mô như lãi suất, chính sách tiền tệ, dữ liệu kinh tế và tin tức thị trường. Phương pháp này giúp trader xác định xu hướng chính của cặp tiền, biết đồng tiền nào đang mạnh hoặc yếu trong trung và dài hạn. Tuy nhiên, phân tích cơ bản thường khó xác định điểm vào lệnh chính xác.

Ngược lại, phân tích kỹ thuật sử dụng biểu đồ giá, mô hình nến, hỗ trợ kháng cự và chỉ báo để xác định thời điểm vào và thoát lệnh tối ưu. Điểm hạn chế của phân tích kỹ thuật là dễ bị nhiễu nếu thị trường chịu tác động mạnh từ tin tức.

Trong thực tế giao dịch, trader có thể dùng phân tích cơ bản để chọn cặp tiền và hướng giao dịch, sau đó áp dụng phân tích kỹ thuật để tìm điểm vào lệnh, đặt stop loss và take profit hợp lý. Cách tiếp cận này giúp hạn chế giao dịch ngược xu hướng lớn, đồng thời nâng cao tỷ lệ thắng và kiểm soát rủi ro hiệu quả hơn.

Việc kết hợp hai phương pháp không chỉ giúp trader giao dịch có cơ sở hơn mà còn tránh được sai lầm phổ biến khi chỉ dựa vào một góc nhìn duy nhất.

 Điều chỉnh danh sách cặp tiền theo từng giai đoạn giao dịch

Không phải cặp tiền nào cũng phù hợp để giao dịch trong mọi thời điểm. Việc điều chỉnh danh sách cặp tiền theo từng giai đoạn giao dịch giúp trader tập trung vào những thị trường có thanh khoản tốt, biến động rõ ràng và phù hợp với chiến lược đang sử dụng.

Trước hết, trader nên phân loại cặp tiền theo phiên giao dịch. Phiên Á thường phù hợp với các cặp liên quan JPY, AUD, NZD vì biến động ổn định, biên độ hẹp, thích hợp cho scalping hoặc range trading. Phiên Âu và Mỹ lại là “thời điểm vàng” cho các cặp major như EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY do thanh khoản lớn và xu hướng rõ ràng hơn.

Tiếp theo là giai đoạn thị trường. Khi thị trường có xu hướng mạnh (trend), trader nên ưu tiên các cặp đang phản ứng rõ với chính sách tiền tệ hoặc chênh lệch lãi suất. Ngược lại, trong giai đoạn sideway hoặc biến động thấp, nên loại bớt các cặp nhiễu và tập trung vào 2-3 cặp quen thuộc để tránh overtrade.

Cuối cùng, việc điều chỉnh watchlist cần gắn với tin tức và dữ liệu vĩ mô. Trước các sự kiện lớn như FOMC, ECB hay NFP, nên tạm thời loại các cặp ít liên quan và tập trung vào cặp chịu tác động trực tiếp. Cách làm này giúp trader kiểm soát rủi ro tốt hơn và tối ưu hiệu suất giao dịch theo từng giai đoạn thị trường

Tham khảo thêm: bản chất của thị trường Forex là gì – hiểu dòng tiền để chọn cặp tiền phù hợp với năng lực giao dịch

Tạm kết 

Không có một cặp tiền “tốt nhất cho mọi trader”, mà chỉ có cặp tiền phù hợp nhất với phong cách, kinh nghiệm và thời điểm giao dịch. 

Với người mới, nên ưu tiên các cặp major như EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD vì thanh khoản cao, spread thấp, biến động tương đối ổn định và dễ phân tích. Khi đã có kinh nghiệm, trader có thể mở rộng sang các cặp cross hoặc commodity currencies để tận dụng xu hướng và dòng tiền. Quan trọng nhất là không giao dịch quá nhiều cặp cùng lúc, mà chọn 2-3 cặp hiểu rõ hành vi giá, kết hợp phân tích kỹ thuật, yếu tố cơ bản và quản lý rủi ro chặt chẽ để đạt hiệu quả bền vững. với bài viết này, Backcomhub đã truyền đạt đầy đủ nhất thông tin xoay quanh nên trade cặp tiền nào? cho các nhà giao dịch có thể tham khảo, học hỏi và đưa ra các quyết định quan trọng giúp hạn chế rủi ro, nhanh chóng thu lợi nhuận. 

Tham gia Telegram ngay cùng Backcomhub.com nhận bản tin tài chính & phân tích thị trường chuyên sâu mới nhất mỗi ngày.