Công thức tính swap trong forex và cách để giảm phí qua đêm

Công thức tính swap trong forex là Swap = {[Khối lượng (Lot) x (Lãi suất đồng cơ sở – Lãi suất đồng định giá – Markup)] : 100} x (Tỷ giá : 365) khi người chơi tính toán dựa trên lãi suất. Hoặc Swap = Số Lot x Kích thước hợp đồng x Tỷ lệ swap theo Point x Point Size khi dựa trên Point.

Cách tính cụ thể như thế nào? Làm thế nào để giảm phí qua đêm và bảo toàn được số vốn, tăng lợi nhuận? Cùng Backcomhub – Đơn vị hoàn phí giao dịch trên các sàn ngoại hối hàng đầu Việt Nam hiện nay như Exness, XM, HFM, Vantage,…sẽ giúp anh em hiểu một cách dễ dàng thông qua các ví dụ dưới đây.

1. Công thức tính swap trong forex chính xác nhất

Có 2 công thức tính phí qua đêm khi giao dịch cặp tiền tệ. 2 công thức đó là:

1.1 Công thức tính phí swap dựa trên lãi suất

Swap = {[Khối lượng (Lot) x (Lãi suất đồng cơ sở – Lãi suất đồng định giá – Markup)] : 100} x (Tỷ giá : 365)

Trong đó:

• Khối lượng (Lot): Số lượng đơn vị tiền tệ bạn giao dịch. 1 Lot chuẩn (Standard Lot) thường bằng 100,000 đơn vị tiền tệ cơ sở.
• Lãi suất đồng cơ sở: Lãi suất do Ngân hàng Trung ương của đồng tiền đứng trước trong cặp tiền quy định (Ví dụ: Trong cặp EUR/USD, đây là lãi suất của ECB).
• Lãi suất đồng định giá: Lãi suất của đồng tiền đứng sau trong cặp tiền (Ví dụ: Trong cặp EUR/USD, đây là lãi suất của Fed).
• Markup: Phí quản lý hoặc lợi nhuận mà sàn môi giới (Broker) tự cộng thêm vào. Đây là lý do tại sao cùng một cặp tiền nhưng mỗi sàn có phí Swap khác nhau.
• Tỷ giá: Giá trị hiện tại của cặp tiền tệ đó tại thời điểm tính Swap.

1.2 Công thức tính phí swap dựa trên Point

Swap = Số Lot x Kích thước hợp đồng x Tỷ lệ swap theo Point x Point Size

Số Lot: Tương tự như trên, là khối lượng bạn vào lệnh (Ví dụ: 0.1 Lot, 1.0 Lot).

Kích thước hợp đồng (Contract Size): Giá trị quy ước của 1 Lot. Đối với các cặp tiền tệ (Forex), con số này mặc định là 100,000.

Tỷ lệ Swap theo Point: Con số cụ thể (dương hoặc âm) mà sàn niêm yết trong bảng thông số (Specification). Ví dụ: Sàn ghi Swap Long là -15.5, tức là mỗi đêm bạn mất 15.5 points trên mỗi Lot.

Point Size: Giá trị của 1 điểm cơ bản (đơn vị nhỏ nhất của giá). Với hầu hết các cặp tiền (5 số lẻ), Point Size là 0.00001. Với các cặp tiền có JPY (3 số lẻ), Point Size là 0.001.

Công thức tính phí swap hay phí qua đêm chuẩn xác trong forex

2. Nhà đầu tư nên chọn công thức tính phí qua đêm nào trong 2 cách tính trên?

Nên chọn công thức nào để tính phí qua đêm trong 2 công thức mà Backcomhub kể trên? Câu trả lời phụ thuộc vào việc bạn đang ở giai đoạn nào của quá trình giao dịch.

– Hãy chọn công thức tính swap thứ nhất nếu:

Bạn là một Position Trader hoặc người theo đuổi chiến thuật Carry Trade (kiếm lời từ chênh lệch lãi suất).

Mục đích: Để hiểu rõ tại sao một cặp tiền lại có phí swap âm sâu hoặc dương cao.

Khi nào dùng: Khi bạn đang lên kế hoạch giữ lệnh trong nhiều tháng hoặc nhiều năm. Bạn cần theo dõi các thông báo từ FED (Mỹ) hay ECB (Châu Âu) để dự đoán xem phí Swap sẽ tăng hay giảm trong tương lai.

Hạn chế: Rất khó để tính ra con số chính xác đến từng xu vì mỗi sàn môi giới có một mức phí quản lý (Markup) riêng không công khai.

– Hãy chọn công thức 2 nếu:

Bạn là một nhà giao dịch hàng ngày. Hiện tại có hơn 90% các trader sử dụng công thức này mỗi ngày để tính phí qua đêm cho giao dịch của mình.

Mục đích: Để biết chính xác số tiền thực tế sẽ bị trừ hoặc cộng vào tài khoản vào lúc 5:00 PM (giờ New York).

Khi nào dùng: Khi bạn muốn tính toán nhanh trước khi vào lệnh để xem chi phí qua đêm có “ăn mòn” lợi nhuận của lệnh đó hay không. Bạn chỉ cần lấy thông số Swap Long/Short có sẵn trong mục Specification của sàn.

Ưu điểm: Cực kỳ nhanh, chính xác tuyệt đối và không cần quan tâm đến các con số kinh tế vĩ mô phức tạp.

Tóm lại, lời khuyên của Backcomhub dành cho người mới chơi ngoại hối như sau: Nên kết hợp cả hai công thức. Trong đó, dùng công thức 1 để chọn ra những cặp tiền tệ vàng, có sãi suất ủng hộ vị thế của bạn. Sau đó dùng công thức 2 để tính toán chi tiết số tiền cụ thể nhằm tối ưu hóa bài toán quản lý vốn.

Dân chơi ngoại hối nên kết hợp cả hai công thức tính phí swap ở trên thay vì chỉ dùng một trong hai

3. Ví dụ thực tế về cách tính phí qua đêm Swap cho dân ngoại hối hiểu dễ hơn

Để dân chơi forex hiểu dễ hơn về công thức tính swap ở trên, Backcomhub sẽ lấy hai ví dụ như sau:

3.1 Ví dụ số 1: Giao dịch cặp USD/JPY

Giả sử bạn thực hiện lệnh Bán (Sell) 1 Lot cặp USD/JPY và giữ lệnh này qua đêm.

Thông số từ sàn (Specification):

• Khối lượng: 1 Lot (100,000 USD).
• Tỷ lệ Swap Short (Bán): +12.5 Points.
• Point Size: 0.001 (Vì các cặp có JPY thường có 3 số thập phân).

Phí qua đêm lúc này sẽ là:

Swap = 1 x 100,000 × 12.5 × 0.001 = 12.5 USD

Kết quả: Sau một đêm, số dư tài khoản của bạn được cộng thêm 12.5 USD. Đây chính là swap dương và là số tiền mà bạn được nhận. Vậy tại sao bạn lại được cộng tiền? Vì lãi suất đồng USD (khoảng 5.5%) cao hơn rất nhiều so với đồng JPY (khoảng 0.1%). Khi Sell USD/JPY, thực chất bạn đang gửi tiết kiệm đồng tiền có lãi suất cao và vay đồng tiền có lãi suất thấp.

3.2 Ví dụ số 2: Giao dịch cặp EUR/USD

Giả sử bạn thực hiện lệnh Mua (Buy) 1 Lot cặp EUR/USD và giữ lệnh qua đêm.

Thông số từ sàn:

• Khối lượng: 1 Lot (100,000 EUR).
• Tỷ lệ Swap Long (Mua): -6.2 Points.
• Point Size: 0.00001 (Vì EUR/USD có 5 số thập phân).

Phí qua đêm lúc này sẽ là:

Swap = 1 x 100, 000 × (-6.2) × 0.00001 = -6.2 USD

Kết quả: Sáng hôm sau, tài khoản của bạn bị trừ đi 6.2 USD. Đây là swap âm và là số tiền mà bạn phải trả. Vậy tại sao bạn lại bị trả tiền hay nói cách khác là bị trừ tiền? Đó là do lãi suất USD hiện tại cao hơn EUR. Khi bạn Buy EUR/USD, bạn đang “vay” USD (lãi cao) để “mua” EUR (lãi thấp). Khoản phí -6.2 USD chính là phần chênh lệch lãi suất cộng với phí quản lý của sàn (Markup).

4. Tại sao dân nghiện forex cần phải biết công thức tính swap

Các nhà đầu tư ngoại hối cần biết công thức tính phí swap để kiểm soát chi phí phát sinh khi giữ lệnh, đặc biệt trong các chiến lược dài hạn như swing trading. Đồng thời giúp tối ưu lợi nhuận, tránh bị động khi tài khoản bị trừ phí (swap âm) hoặc được cộng thêm lợi nhuận (swap dương) do sự chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền trong cặp giao dịch.

Cụ thể như sau:

– Kiểm soát chi phí và rủi ro: Swap là khoản phí phát sinh mỗi khi giữ lệnh qua đêm, nên hiểu công thức giúp trader ước tính trước chi phí thực tế và tránh để lợi nhuận bị “ăn mòn” theo thời gian.

– Tối ưu hóa chiến lược dài hạn: Swap ảnh hưởng trực tiếp đến các lệnh giữ nhiều ngày, có thể trở thành chi phí lớn nếu âm hoặc nguồn lợi nhuận bổ sung nếu dương (carry trade).

– Hiểu rõ tác động của lãi suất: Swap được tính dựa trên chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền, nên nắm công thức giúp trader hiểu vì sao tài khoản bị trừ hoặc được cộng tiền.

– Đánh giá sự minh bạch của sàn: Biết cách tính swap giúp trader đối chiếu và kiểm tra xem broker có áp phí đúng hay không, tránh bị tính phí bất lợi.

Biết công thức tính phí qua đêm trong forex là điều quan trọng mà mỗi trader đều phải biết

3. Các yếu tố tác động trực tiếp đến giá trị Swap

Giá trị phí qua đêm không cố định mà biến thiên liên tục dựa trên sự cộng hưởng của các biến số kinh tế vĩ mô và hạ tầng kỹ thuật của sàn giao dịch:

– Chênh lệch lãi suất:

Đây là yếu tố chính ảnh hưởng tới giá trị của phí qua đêm. Mọi thay đổi trong chính sách tiền tệ từ các ngân hàng trung ương lớn như Fed (Mỹ), ECB (Châu Âu), BoJ (Nhật Bản) hay RBA (Úc) đều làm đảo lộn bảng tính Swap. Khi một quốc gia nâng lãi suất để thắt chặt tiền tệ, các cặp tiền liên quan đến đồng tiền đó sẽ ngay lập tức ghi nhận sự thay đổi lớn về mức phí Roll-over hàng ngày.

– Tính thanh khoản và biến động thị trường:

Trong các giai đoạn thị trường hoảng loạn hoặc thanh khoản mỏng (ví dụ: Thời điểm giao phiên hoặc khi có tin tức thiên nga đen), rủi ro hệ thống tăng cao. Để bù đắp rủi ro này, các nhà cung cấp thanh khoản (LP) và Broker thường nới rộng mức phí Markup. Điều này giải thích tại sao cùng một vị thế nhưng phí Swap có thể tăng đột ngột trong những tuần thị trường biến động mạnh.

– Đặc tính của cặp tiền tệ:

Cặp tiền chính (Majors): Thường có mức Swap ổn định và thấp nhờ tính thanh khoản dồi dào.

Cặp tiền ngoại lai (Exotics): Như USD/TRY, USD/ZAR luôn sở hữu tỷ lệ Swap “khủng” (có thể dương rất cao hoặc âm rất sâu) do sự chênh lệch lãi suất cực đoan và rủi ro mất giá đặc thù của các nền kinh tế mới nổi.

– Mô hình kinh doanh của sàn môi giới hay broker:

Bản thân mỗi sàn giao dịch là một thực thể kinh doanh. Họ cộng thêm một khoản phí quản lý (Markup) vào lãi suất liên ngân hàng trước khi hiển thị cho khách hàng. Đây là lý do cốt yếu khiến phí Swap tại sàn này có thể “hời” hơn sàn kia, dù cả hai đang cùng giao dịch một cặp tiền tại cùng một thời điểm.

– Cơ chế Swap x3 (Triple Swap Day):

Mặc dù không phải là yếu tố thay đổi giá trị gốc, nhưng cơ chế tất toán cho 2 ngày nghỉ cuối tuần vào đêm Thứ Tư là yếu tố tác động trực tiếp đến số dư tài khoản của trader. Việc nắm bắt được “điểm rơi” của Triple Swap giúp nhà đầu tư tránh được các đợt sụt giảm ký quỹ (Margin Call) bất ngờ.

Giá trị của phí swap bị tác động bởi nhiều yếu tố

4. Bí quyết tối ưu và cách giảm phí Swap hiệu quả

Để giảm phí qua đêm và tối ưu được lợi nhuận của mình, dân chơi forex nên áp dụng các bí quyết sau:

– Chọn các cặp tiền có chênh lệch lãi suất dương (Carry Trade):

Bởi vì các cặp tiền tệ có swap dương sẽ giúp anh em được nhận thêm tiền. Như vậy, bạn vừa bảo toàn được vốn, vừa có thêm tiền để tạo ra nguồn thu nhập thụ động mỗi ngày.

– Sử dụng tài khoản không phí qua đêm (Swap-Free):

Điều này đặc biệt quan trọng với những ai giữ lệnh dài hạn và giao dịch theo phong cách swing trader. Một số sàn có cung cấp tài khoản hồi giáo và anh em nên đăng ký sử dụng nó. Chắc chắn nó sẽ giúp các nhà đầu tư forex loại bỏ được gánh nặng chi phí lãi suất tích lũy. Từ đó giúp mục tiêu lợi nhuận không bị bào mòn theo thời gian.

– Tất toán vị thế trước giờ chuyển giao ngày mới (Roll-over):

Phí Swap chỉ được áp dụng nếu bạn giữ lệnh qua 5:00 PM (giờ New York). Bằng cách đóng lệnh trong ngày (Day Trading) trước khung giờ này, bạn sẽ triệt tiêu hoàn toàn phí Swap, giúp quản lý dòng tiền cực kỳ hiệu quả mà không cần quan tâm đến bảng lãi suất.

– Né tránh hoặc giảm khối lượng vào “Thứ Tư đen tối”:

Hãy đặc biệt cẩn trọng với ngày Triple Swap (x3 phí) vào đêm thứ Tư. Việc lập kế hoạch đóng lệnh sớm hoặc giảm bớt vị thế trước giờ tất toán sẽ giúp tài khoản của bạn không bị sụt giảm ký quỹ đột ngột do cơ chế tính bù phí cho hai ngày nghỉ cuối tuần.

– Tối ưu tổng chi phí giao dịch với dịch vụ hoàn phí (tại Backcomhub):

Dù không thể loại bỏ trực tiếp phí swap, nhưng trader hoàn toàn có thể giảm áp lực chi phí tổng thể bằng cách tận dụng các dịch vụ hoàn phí giao dịch như Backcomhub. Cụ thể, mỗi lệnh bạn vào thị trường đều phải trả spread hoặc commission – Đây là khoản phí diễn ra liên tục, đặc biệt với những trader đánh nhiều hoặc vào lệnh thường xuyên. Khi đăng ký qua Backcomhub, một phần phí này sẽ được hoàn lại, giúp bù đắp đáng kể chi phí swap tích lũy nếu bạn có thói quen giữ lệnh qua đêm.

Điểm đáng chú ý là Backcomhub hỗ trợ hoàn phí giao dịch lên tới 100% cho nhà đầu tư trên nhiều sàn phổ biến như Exness, Vantage, HFM hay XM,…Điều đó có nghĩa là nhà đầu tư sẽ được hoàn lại tới gần 100 USD nếu phí giao dịch của bạn là 100 USD.

Áp dụng những cách ở trên sẽ giúp nhà đầu tư giảm được phí qua đêm, tối ưu hóa lợi nhuận cho mình

5. FAQ – Câu hỏi thường gặp về Swap – Phí qua đêm trong Forex

Ngoài công thức tính swap, Backcomhub còn tổng hợp thêm một số câu hỏi phổ biến của trader forex liên quan tới phí swap ở dưới đây. Kèm theo câu trả lời để người chơi có thêm các kiến thức liên quan khác:

5.1 Tại sao cả lệnh Mua và Bán đôi khi đều bị Swap âm?

Do sàn môi giới áp dụng phí Markup (phí quản lý) vào cả hai chiều. Khi chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền quá nhỏ, khoản phí này sẽ lấn át phần lãi suất dương, khiến bạn bị trừ tiền bất kể đặt lệnh Buy hay Sell.

5.2 Tất cả các cặp tiền đều có phí Swap đúng không?

Đúng. Mọi cặp tiền đều phát sinh Swap do sự khác biệt lãi suất quốc gia. Các cặp chính (Majors) thường có Swap thấp, trong khi các cặp ngoại lai (Exotics) có mức phí rất cao do biến động mạnh. Ngoại lệ duy nhất là các loại tài khoản đặc biệt được miễn phí qua đêm.

5.3 Swap có ảnh hưởng đến lợi nhuận cuối cùng không?

Có, đặc biệt với lệnh dài hạn. Với Day Trader, Swap gần như không đáng kể. Nhưng với Swing Trader giữ lệnh nhiều tuần, Swap âm có thể “bào mòn” sạch lợi nhuận, trong khi Swap dương (Carry Trade) lại là nguồn thu nhập thụ động giúp gia tăng đáng kể lãi ròng.

5.4 Tài khoản không Swap (Swap-free) có thực sự miễn phí?

Không hoàn toàn. Để bù đắp, sàn thường thay thế bằng phí quản lý cố định (Administrative fee) hoặc nới rộng khoảng cách chênh lệch giá (Spread). Bạn cần kiểm tra kỹ để đảm bảo chi phí thay thế này không cao hơn mức Swap thông thường.

Trên đây là công thức tính swap mà Backcomhub muốn chia sẻ với người chơi forex. Hãy sử dụng nó hàng ngày để chủ động kiểm soát chi phí giữ lệnh của mình. Từ đó xây dựng kế hoạch quản trị rủi ro chặt chẽ hơn. Và trong hành trình đầu tư của anh em, nếu muốn được HOÀN PHÍ GIAO DỊCH LÊN TỚI 100% trên các sàn ngoại hối như Exness, XM, HFM, VANTAGE,…hãy liên hệ Backcomhub theo hotline 0941.48.22.99 để được để được hỗ trợ kích hoạt chế độ hoàn tiền trên mọi lệnh đánh nhé.