Cổ phiếu CFD là gì? Có gì khác so với cổ phiếu truyền thống?

Cổ phiếu CFD là gì? Cổ phiếu CFD là một dạng tài sản mà anh em có thể giao dịch dưới hình thức hợp đồng chênh lệch (CFD), bên cạnh các lựa chọn quen thuộc như chỉ số, năng lượng, kim loại quý hay hàng hóa nông sản. Hiện nay, cổ phiếu CFD đang dần trở thành sân chơi được nhiều nhà đầu tư Việt lựa chọn khi muốn tối ưu lợi nhuận và gia tăng tài sản. Nhưng câu hỏi đặt ra là: Liệu đây có thực sự là “mỏ vàng” cho tất cả mọi người? Ai cũng có thể kiếm tiền từ nó, hay chỉ là cuộc chơi dành cho số ít? Và nó khác gì so với cổ phiếu truyền thống hay không? Backcomhub – Đơn vị hoàn phí giao dịch lên tới 100% cho các nhà đầu tư Việt sẽ giải mã tất cả trong bài viết sau.

1. Cổ phiếu CFD là gì? Giải mã dễ hiểu cho các nhà đầu tư F0

Cổ phiếu CFD thực chất là một loại hợp đồng chênh lệch giá cho phép anh em đặt lệnh dựa trên sự biến động tỷ giá của một mã cổ phiếu mà không cần thực sự sở hữu nó trong tay. Thay vì phải làm thủ tục rườm rà để đứng tên sở hữu cổ phiếu theo kiểu truyền thống thì người giao dịch chỉ cần tập trung vào việc dự đoán hướng đi của giá để kiếm lời. Anh em hãy hiểu đơn giản đây là một hình thức đầu cơ thuần túy giúp chúng ta linh hoạt hơn trong mọi điều kiện thị trường.

2. Cơ chế hoạt động của hợp đồng chênh lệch

Cơ chế của cổ phiếu CFD vận hành dựa trên việc thanh toán khoản chênh lệch giữa giá mở cửa và giá đóng cửa của một lệnh giao dịch mà anh em đã thiết lập. Khi anh em dự đoán giá tăng thì thực hiện lệnh mua và nếu dự đoán giá giảm thì thực hiện lệnh bán khống. Kết quả thắng hay thua của người chơi hoàn toàn phụ thuộc vào độ chính xác của dự đoán so với biến động thực tế của tỷ giá trên thị trường.

Ví dụ thực tế: Anh em soi thấy mã cổ phiếu Apple đang có dấu hiệu bị tay to gom hàng và dự đoán giá sẽ tăng từ 150 USD lên 160 USD. Thay vì bỏ ra 150 USD để mua 1 cổ phiếu thật thì anh em mở một vị thế mua (Buy) CFD. Khi giá chạm mốc 160 USD và anh em đóng lệnh thì khoản chênh lệch 10 USD chính là lợi nhuận chảy thẳng vào túi anh em.

3. Những lợi ích độc đáo khiến người giao dịch mê mẩn cổ phiếu CFD

Lợi ích lớn nhất của cổ phiếu CFD chính là khả năng kiếm lợi nhuận hai chiều bất kể thị trường đang xanh mướt hay đỏ lửa đồng thời tối ưu hóa dòng vốn một cách triệt để. Đây là điểm khác biệt cốt lõi giúp anh em không bị chôn vốn khi thị trường bước vào giai đoạn downtrend dài hạn như cách chơi chứng khoán truyền thống vẫn thường gặp.

3.1 Kiếm lời ngay cả khi thị trường lao dốc

Người tham gia thị trường có thể thu lợi nhuận ngay cả khi tỷ giá cổ phiếu giảm sâu bằng cách thực hiện lệnh bán (Sell). Trong khi các chứng thủ cơ sở chỉ biết đứng nhìn tài khoản bốc hơi khi bọn thao túng thị trường xả hàng thì anh em chơi CFD lại có thể mở lệnh bán khống để kiếm tiền từ chính cú sập đó.

3.2 Tối ưu hóa lợi nhuận bằng đòn bẩy tài chính

Đòn bẩy trong giao dịch cổ phiếu CFD giúp anh em chỉ cần bỏ ra một tỷ lệ vốn rất nhỏ so với tổng giá trị thực của lệnh giao dịch nhưng vẫn kiểm soát được số lượng cổ phiếu khổng lồ. Thay vì phải có đủ 100% số tiền để mua cổ phiếu kiểu truyền thống thì với CFD anh em chỉ cần một khoản ký quỹ nhỏ là đã có thể giao dịch ngang hàng với các tay to trên thị trường.

Các lợi ích khi đầu tư cổ phiếu CFD

4. Những rủi ro mà các nhà đầu tư có thể gặp phải khi giao dịch cổ phiếu CFD là gì?

Rủi ro đi kèm với cổ phiếu CFD thường đến từ việc sử dụng đòn bẩy quá đà dẫn đến việc cháy tài khoản nếu anh em không quản trị tốt vị thế của mình. Mặc dù đòn bẩy giúp nhân bội lợi nhuận nhưng nó cũng là con dao hai lưỡi khiến khoản lỗ của anh em gia tăng với tốc độ chóng mặt khi giá đi ngược dự đoán.

Bọn thao túng thị trường thường lợi dụng những lúc thanh khoản thấp để quét râu nến và nếu anh em không đặt dừng lỗ (Stop loss) thì rất dễ bị văng khỏi cuộc chơi. Người giao dịch bắt buộc phải hiểu rõ quy tắc vận hành của ký quỹ và quản trị rủi ro nghiêm ngặt trước khi muốn nghĩ đến việc kiếm tiền từ các mập.

5. Hợp đồng chênh lệch cổ phiếu CFD có gì khác cổ phiếu truyền thống?

Sự khác biệt rõ rệt nhất nằm ở quyền sở hữu tài sản và tính linh hoạt trong việc sử dụng đòn bẩy cũng như thời gian thanh toán lệnh. Đối với cổ phiếu truyền thống thì anh em là cổ đông và có quyền nhận cổ tức nhưng với CFD thì người chơi chỉ đang giao dịch dựa trên con số tỷ giá nhảy trên màn hình mà thôi.

6. Liệu bạn có phải là người hợp với cổ phiếu CFD hay không?

Hiểu rõ cổ phiếu CFD là gì mới chỉ là bước khởi đầu. Điều quan trọng hơn là các nhà đầu tư phải tự đánh giá xem khẩu vị đầu tư của mình có phù hợp với dòng sản phẩm đầy biến động này không. Có khi:

Thích lướt sóng ngắn hạn (Day Trader):

Nếu muốn có kết quả nhanh, đóng lệnh trong ngày hoặc trong tuần để thu lợi nhuận từ sự nhảy múa của giá cổ phiếu thì hợp đồng chênh lệch cổ phiếu là lựa chọn đúng đắn. Vì hợp đồng chênh lệch cổ phiếu không sinh ra để mua rồi vứt đó vài năm như tích sản, mà dành cho những người bám sát bảng điện tử để ăn chênh lệch giá.

Có số vốn nhỏ nhưng muốn chơi lệnh lớn:

Nếu chỉ có vài trăm USD nhưng vẫn muốn giao dịch các mã đắt đỏ thì đòn bẩy của Cổ phiếu CFD sẽ giúp các trader. Vì stock CFD cho phép ký quỹ một phần nhỏ để kiểm soát khối lượng cổ phiếu lớn hơn gấp nhiều lần.

Muốn kiếm tiền cả khi thị trường đi xuống:

Đa số nhà đầu tư truyền thống sẽ lỗ khi giá giảm. Nhưng nếu là người nhạy bén, muốn tận dụng cơ chế Bán khống (Short) để có lợi nhuận khi giá cổ phiếu sụt giảm thì anh em chính là đối tượng phù hợp để tham gia đầu tư Cổ phiếu CFD. Khả năng giao dịch hai chiều giúp bạn luôn có cơ hội dù thị trường xanh hay đỏ.

Có tính kỷ luật cao và biết cắt lỗ:

Vì có đòn bẩy, một biến động nhỏ đi ngược dự đoán cũng có thể khiến các nhà đầu tư mất tiền nhanh hơn bình thường. Trường hợp là người quyết đoán, biết đặt Stop loss hay còn gọi là dừng lỗ đúng lúc và không để cảm xúc lấn át lý trí thì mọi người mới có thể sống sót ở thị trường này.

7. (Q&A) Giải đáp các thắc mắc khác liên quan tới cổ phiếu CFD

7.1 Tại sao giá trên sàn CFD đôi khi lệch nhẹ so với sàn chứng khoán cơ sở?

Do mỗi nhà môi giới (Broker) sẽ có nguồn cung cấp thanh khoản và mức chênh lệch (Spread) mua – bán khác nhau. Tuy nhiên, sự sai lệch này thường rất nhỏ và luôn bám sát theo biến động thực của tài sản gốc.

7.2 Tôi có thể chơi hợp đồng chênh lệch cổ phiếu CFD với số vốn tối thiểu là bao nhiêu?

Anh em có thể bắt đầu với số tiền chỉ vài chục tới 100 USD.

7.3 Có cần sở hữu cổ phiếu thật khi giao dịch CFD không?

Không. Khi trade stock CFD, những người tham gia chỉ đang giao dịch dựa trên chênh lệch giá, không nắm giữ cổ phiếu thực tế. Điều này giúp đầu tư linh hoạt hơn, có thể kiếm lợi nhuận cả khi thị trường tăng lẫn khi giảm.

7.4 Cổ phiếu CFD có phù hợp với người mới không?

Có, nhưng không dành cho kiểu lao vào thử cho biết. Người mới nên bắt đầu với tài khoản demo, làm quen với cách vận hành của thị trường, sau đó mới giao dịch bằng tiền thật để hạn chế rủi ro.

Cổ phiếu CFD là gì? Có gì khác so với cổ phiếu truyền thống? Rủi ro khi giao dịch là gì? Tất cả đã được Backcomhub giải mã chi tiết trong nội dung trên. Nếu còn bất kỳ câu hỏi nào, hãy tham gia vào Telegram của Backcomhub ở phía trên cùng của bài viết này để được giải đáp nhanh chóng.