Các loại phí giao dịch trên futures và cách giảm phí để tăng lợi nhuận

Các loại phí giao dịch trên futures hiện nay gồm 3 loại: phí Maker/Taker (phí mở/đóng lệnh), phí Funding (phí duy trì) và phí thanh lý (nếu tài khoản bị cháy ký quỹ). Mỗi khoản được sàn áp dụng theo tỷ lệ khác nhau, nhưng tựu chung đều là những “kẻ giết tài khoản thầm lặng” có thể bào mòn lợi nhuận của trader. Nếu không tính toán kỹ, chi phí phát sinh sau mỗi giao dịch có thể khiến khoản lời thực tế thấp hơn nhiều so với kỳ vọng.

Vậy 3 loại phí trên được tính cụ thể như thế nào? Làm sao để trader tối ưu phí futures, hạn chế chi phí “ăn mòn” lợi nhuận khi tham gia thị trường phái sinh? Cùng Backcomhub tìm hiểu chi tiết trong nội dung dưới đây.

Các loại phí giao dịch trên futures mà trader cần hiểu rõ

Phí Maker/Taker – Chi phí phải trả cho mỗi lần vào và thoát lệnh

Maker/Taker là khoản phí sàn crypto thu đầu tiên khi trader thực hiện vào hoặc ra lệnh Futures. Tùy cách bạn đặt lệnh, khoản phí này sẽ được tính theo Maker hoặc Taker. Trong đó:

• Maker là người đặt lệnh chờ để tạo thanh khoản.
• Taker là người lấy thanh khoản có sẵn để khớp lệnh ngay.

Cụ thể, đặt lệnh Limit và chờ khớp thường được tính phí Maker, trong khi dùng lệnh Market để mua hoặc bán ngay sẽ chịu phí Taker. Ví dụ, bạn muốn giao dịch BTC trị giá 10.000 USDT: Nếu đặt Limit và chờ giá khớp, bạn trả phí Maker. Nếu chọn Market để vào lệnh ngay, phí Taker sẽ được áp dụng. Thông thường, phí Maker thấp hơn Taker vì lệnh chờ giúp duy trì thanh khoản cho sổ lệnh.

Khoản phí này thường được tính trên giá trị danh nghĩa của vị thế, vì vậy càng giao dịch với volume lớn hoặc vào/ra lệnh thường xuyên, tổng phí phải trả càng cao.

Phí Maker/Taker là phí giao dịch đầu tiên mà nhà đầu tư phải trả khi chơi futures trên các sàn crypto

Phí Funding – Khoản “tiền thuê” để duy trì vị thế qua thời gian

Funding cũng là một trong các loại phí giao dịch trên futures trader cần quan tâm. Nó chẳng khác nào khoản “tiền thuê vị thế” mà bạn phải thanh toán khi duy trì một lệnh trong một khoảng thời gian nhất định. Tuy nhiên, khác với Maker/Taker, Funding không phải khoản phí sàn thu trực tiếp mà là khoản thanh toán định kỳ giữa phe Long và phe Short nhằm giữ giá hợp đồng Futures bám sát giá Spot.

Cơ chế này hoạt động dựa trên Funding Rate:

– Khi Funding Rate dương, giá hợp đồng Futures đang cao hơn giá Spot, phe Long trả Funding cho phe Short.

– Khi Funding Rate âm, giá Futures thấp hơn giá Spot và phe Short sẽ trả Funding cho phe Long.

Nhờ cơ chế hoạt động ở trên, dòng tiền giữa hai phe góp phần kéo giá hợp đồng trở lại gần với giá thị trường thực tế.

Để dễ hiểu, hãy tưởng tượng: Bạn mở vị thế Long BTC trị giá 10.000 USDT và Funding Rate tại thời điểm tính phí là 0,01%. Nếu kỳ Funding đó áp dụng mức này, bạn sẽ trả khoảng 1 USDT cho phe Short. Nếu tiếp tục giữ lệnh qua nhiều kỳ Funding, khoản “tiền thuê” này sẽ cộng dồn và bắt đầu đáng kể, đặc biệt khi giao dịch với vị thế lớn.

Lưu ý:

Funding được thanh toán định kỳ mỗi 8 giờ hoặc 4 giờ, tùy quy định từng sàn và điều kiện thị trường. Vì Funding Rate thay đổi liên tục nên trader có thể phải trả hoặc được nhận phí, chứ không phải lúc nào cũng mất tiền. Đây cũng là lý do Funding có thể trở thành một “chi phí ẩn”: Một lệnh đang có lãi nhưng nếu giữ quá lâu trong giai đoạn Funding bất lợi, phần lợi nhuận có thể bị bào mòn đáng kể.

Vì vậy, trước khi giữ một vị thế Futures trong thời gian dài, trader không nên chỉ nhìn vào giá vào lệnh và mức Stop Loss/Take Profit mà còn cần kiểm tra Funding Rate và thời điểm thanh toán tiếp theo. Đây là cách đơn giản để tránh tình trạng “lệnh chưa thua nhưng tài khoản đã hao” chỉ vì chi phí duy trì vị thế.

Khi chơi hợp đồng tương lai, ngoài phí maker/taker, trader còn phải trả thêm phí funding cho sàn

Phí thanh lý – “Mức phạt” đắt đỏ khi tài khoản không còn đủ ký quỹ

Khác với các loại phí giao dịch trên futures khác như phí Maker/Taker và phí Funding – Hai loại phí mà trader bắt bộc phải trả hoặc thanh toán khi giao dịch và duy trì vị thế Futures thì với phí thanh lý lại ngược lại hoàn toàn – Nhà đầu tư có thể phải trả hoặc không – Tùy vào việc vị thế có bị thanh lý hay không. Cụ thể:

• Trả khi: Vị thế Futures bị sàn thanh lý do tài khoản không còn đủ ký quỹ để duy trì lệnh. Khi đó, trader có thể phải chịu thêm phí thanh lý theo chính sách của từng sàn.
• Không trả khi: Vị thế không bị thanh lý, chẳng hạn trader chủ động đóng lệnh trước khi chạm ngưỡng thanh lý hoặc lệnh được quản trị tốt.

Ví dụ, coin thủ mở một vị thế Long BTC với 1.000 USDT tiền ký quỹ. Nếu BTC giảm mạnh khiến khoản lỗ ăn mòn phần ký quỹ và tài khoản chạm ngưỡng thanh lý, sàn có thể tự động đóng vị thế. Lúc này, ngoài khoản lỗ từ giao dịch, bạn có thể phát sinh thêm phí thanh lý.

Vì không phải khoản phí mà trader chắc chắn phải trả cho sàn, phí thanh lý không nên được xem là một chi phí giao dịch thông thường. Thay vào đó, hãy coi đây như một “mức phạt” phát sinh khi vị thế đã vượt quá giới hạn rủi ro cho phép. Kiểm soát đòn bẩy, theo dõi giá thanh lý và đặt Stop Loss hợp lý sẽ giúp trader hạn chế nguy cơ rơi vào tình huống này.

Khác với Maker/Taker, trader có thể phải trả hoặc không đối với phí thanh lý

Các cách giúp trader giảm một phần phí khi giao dịch hợp đồng tương lai

Sau khi hiểu rõ các loại phí giao dịch trên Futures, trader cũng cần biết cách tối ưu từng khoản chi phí để hạn chế lợi nhuận bị bào mòn. Hiện nay, có nhiều cơ chế giúp nhà đầu tư giảm một phần phí Futures, từ sử dụng token của nền tảng, nhận hoàn phí qua IB đến tận dụng các chương trình ưu đãi theo từng thời điểm. Cụ thể:

Cách 1: Dùng token của sàn để trả phí giao dịch cho sàn

Đây là phương pháp đầu tiên và phổ biến nhất giúp nhà giao dịch cắt giảm chi phí khi chơi hợp đồng tương lai. Hiện nay, hầu hết các sàn crypto đều cho phép nhà đầu tư được giảm phí nếu sở hữu và sử dụng token do sàn phát hành để thanh toán phí giao dịch. Chẳng hạn như:

• Binance: Sử dụng BNB để trả phí futures mang lại chiết khấu khoảng 10% (từ mức chuẩn maker 0,02% / taker 0,05% xuống còn khoảng 0,018% / 0,045%).
• Bybit: Thanh toán bằng MNT giúp giảm thêm khoảng 10% hoặc cao hơn tùy chương trình.
• OKX: Nắm giữ OKB để hưởng mức chiết khấu theo hạng, có thể kéo phí derivatives xuống đáng kể.
• Bitget: Dùng BGB để nhận ưu đãi khoảng 20% trên nhiều sản phẩm, bao gồm futures.
• MEXC, Gate.io và một số sàn khác cũng áp dụng cơ chế tương tự với token MX, GT,…

Ưu điểm: Dễ thực hiện, áp dụng ngay lập tức, không cần đạt volume cao, phù hợp mọi cấp độ trader.

Nhược điểm: Phải nắm giữ token sàn (chịu rủi ro biến động giá), cần bật tính năng thanh toán bằng token trong cài đặt, và mức giảm thường thấp hơn so với các hạng VIP volume lớn.

Cách 2: Đăng ký nhận hoàn phí qua các IB như Backcomhub

Đây là cách thứ hai giúp trader giảm một phần các loại phí giao dịch trên futures. Thay vì để toàn bộ khoản phí giao dịch đã trả cho sàn kết thúc ở đó, trader có thể nhận lại một phần theo chính sách của IB như Backcomhub.

Backcomhub hiện là đối tác IB cấp cao của nhiều sàn crypto như Binance, Bybit, OKX, BingX, Bitget, KuCoin, Gate.io… và áp dụng chính sách hoàn lại 100% khoản hoa hồng nhận được từ sàn cho trader. Ví dụ, nếu một sàn trả cho Backcomhub 60% hoa hồng dựa trên phí giao dịch mà bạn phát sinh, toàn bộ khoản hoa hồng đó sẽ được hoàn lại cho bạn thay vì Backcomhub giữ lại phần chênh lệch.

Xem chi tiết cáhc nhận hoàn phí giao dịch trên các sàn crypto hiện nay:

• Cách nhận hoàn phí giao dịch Binance
• Cách nhận hoàn phí giao dịch OKX
• Cách nhận hoàn phí giao dịch BingX
• Cách nhận hoàn phí giao dịch Bitget
• Cách nhận hoàn phí giao dịch Kucoin
• Cách nhận hoàn phí giao dịch Gate.io
• Cách nhận hoàn phí giao dịch Mexc

Muốn được hướng dẫn 1:1? Liên hệ trực tiếp Backcomhub qua Hotline/Zalo: 0941.48.22.99 để được hỗ trợ kiểm tra tài khoản và hướng dẫn kích hoạt hoàn phí phù hợp.

Cách để giảm các loại phí giao dịch trên futures đều đặn và lâu dài là đăng ký nhận hoàn phí qua IB như Backcomhub

Cách 3: Tham gia các chương trình giảm phí mà sàn tổ chức

Cách thứ ba nhằm hạ thấp chi phí khi giao dịch hợp đồng tương lai chính là tận dụng hệ thống ưu đãi và sự kiện do sàn triển khai. Bên cạnh các chiến dịch tạm thời, nhà giao dịch còn có thể hưởng lợi từ ba nhóm chính sách phổ biến sau:

– Chương trình miễn phí giao dịch Spot: Nhiều sàn crypto định kỳ tổ chức sự kiện 0% phí (Zero-Fee) áp dụng cho một số cặp coin cụ thể hoặc toàn bộ thị trường giao ngay trong khoảng thời gian giới hạn. Điển hình như BingX từng triển khai “Zero-Fee Carnival”, cho phép người dùng giao dịch Spot hoàn toàn miễn phí trong thời gian diễn ra sự kiện.

– Nâng cấp bậc VIP dựa trên khối lượng hoặc tài sản: Khi đạt mức volume giao dịch đáng kể trong 30 ngày gần nhất hoặc duy trì số dư tài sản lớn trên sàn, hệ thống sẽ tự động xếp hạng VIP và áp dụng mức phí Maker/Taker ưu đãi hơn nhiều so với tài khoản thường.

– Ưu đãi dành riêng cho người dùng mới: Các sàn thường cung cấp gói giảm phí hoặc voucher hoàn tiền giao dịch cho tài khoản vừa đăng ký và hoàn tất xác minh danh tính (KYC), giúp người mới tiết kiệm chi phí ngay từ những lệnh đầu tiên.

Ưu điểm: Mức hỗ trợ đôi khi rất sâu (có thể về 0% trong thời gian ngắn), không bắt buộc nắm giữ token sàn, dễ dàng kết hợp với các phương pháp khác và phù hợp cả người mới lẫn trader có volume cao.

Nhược điểm: Hầu hết mang tính thời hạn hoặc có điều kiện đi kèm (volume, KYC, cặp giao dịch cụ thể), đòi hỏi theo dõi thông báo thường xuyên và một số chương trình chỉ áp dụng giới hạn thời gian hoặc đối tượng.

Hiểu rõ các loại phí giao dịch trên Futures là bước quan trọng để trader tính đúng chi phí trước khi mở vị thế và đánh giá chính xác lợi nhuận thực tế. Từ Maker/Taker khi vào và thoát lệnh, Funding trong thời gian duy trì vị thế đến phí thanh lý nếu tài khoản không còn đủ ký quỹ, mỗi khoản đều có cơ chế tính và mức độ ảnh hưởng khác nhau.

Thay vì chỉ tập trung tìm sàn có phí giao dịch Futures thấp, trader nên kết hợp nhiều cách tối ưu như sử dụng token sàn, tận dụng chương trình ưu đãi và đặc biệt là đăng ký hoàn phí Futures qua IB uy tín. Nếu cần kiểm tra mức phí hoặc muốn được hướng dẫn nhận hoàn phí trên Binance, Bybit, OKX, BingX, Bitget, KuCoin, MEXC và các sàn khác, bạn có thể liên hệ trực tiếp Backcomhub qua Hotline/Zalo 0941.48.22.99 để được hỗ trợ 1:1.